Advanced Credit & Lending Management for Banking

Apa itu Advanced Credit & Lending Management for Banking?

Advanced Credit & Lending Management for Banking adalah pendekatan pengelolaan kredit dan lending perbankan secara end-to-end yang mengintegrasikan credit analysis, lending decision, credit risk assessment, credit structuring, credit pricing, credit monitoring, early warning system, dan loan portfolio management untuk menjaga kualitas aset, mengendalikan risiko kredit, dan mendukung pertumbuhan kredit yang sehat serta berkelanjutan.

Perkembangan industri perbankan yang semakin dinamis menuntut bank untuk mampu mengelola aktivitas kredit dan lending secara lebih strategis, terukur, dan berorientasi pada kualitas aset. Proses pemberian kredit tidak hanya berfokus pada kemampuan debitur dalam memenuhi kewajibannya, tetapi juga mencakup analisis kelayakan usaha, kapasitas pembayaran, struktur pembiayaan, credit risk assessment, pricing, monitoring, hingga pengelolaan portofolio kredit untuk menjaga profitabilitas dan meminimalkan risiko kredit bermasalah.

PT Cakra Biwa Consultant siap menyelenggarakan pelatihan Advanced Credit & Lending Management for Banking yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi profesional perbankan dalam mengelola siklus kredit secara end-to-end. Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman dan strategi dalam credit analysis, lending decision, credit risk management, loan monitoring, early warning system, portfolio management, serta strategi pencegahan dan penanganan kredit bermasalah sehingga mampu mendukung pertumbuhan kredit yang sehat dan berkelanjutan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di PT Cakra Biwa Consultant, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan prinsip advanced credit & lending management dalam industri perbankan.
2. Menganalisis kelayakan calon debitur secara komprehensif berdasarkan aspek bisnis, keuangan, dan risiko.
3. Meningkatkan kemampuan dalam melakukan credit assessment dan lending decision.
4. Memahami penerapan credit risk-based lending dalam proses pemberian kredit.
5. Melakukan analisis kemampuan bayar dan repayment capacity debitur.
6. Menentukan struktur, tenor, limit, dan pricing kredit secara tepat.
7. Mengoptimalkan proses monitoring dan pengendalian kualitas kredit.
8. Mengidentifikasi potensi kredit bermasalah melalui Early Warning System (EWS).
9. Mengelola portofolio kredit untuk meningkatkan kualitas aset dan profitabilitas bank.
10. Menyusun strategi pencegahan dan penanganan Non-Performing Loan (NPL).

MATERI

1. Advanced Credit & Lending Management Framework

• Konsep dan prinsip pengelolaan kredit modern.
• Credit lifecycle dan end-to-end lending process.
• Peran kredit dalam profitabilitas bank.
• Balance antara credit growth, asset quality, dan risk appetite.

2. Credit Policy, Risk Appetite & Lending Strategy

• Credit policy dan lending guideline.
• Risk appetite dalam penyaluran kredit.
• Segmentasi debitur dan sektor ekonomi.
• Strategi ekspansi kredit yang sehat.

3. Advanced Borrower & Business Assessment

• Profil dan karakteristik debitur.
• Analisis model bisnis.
• Industry & market analysis.
• Competitive position dan business sustainability.
• Identifikasi red flags calon debitur.

4. Advanced Financial Credit Analysis

• Analisis laporan keuangan debitur.
• Profitability, liquidity, leverage, dan solvency.
• Cash flow analysis.
• Debt service capacity.
• Financial projection dan sensitivity analysis.

5. Cash Flow Based Lending & Repayment Capacity

• Konsep cash flow lending.
• Analisis sumber pembayaran kredit.
• Debt Service Coverage Ratio (DSCR).
• Identifikasi repayment risk.
• Penentuan kapasitas pinjaman berdasarkan cash flow.

6. Credit Scoring, Credit Rating & Risk Assessment

• Konsep credit scoring dan credit rating.
• Parameter penilaian risiko kredit.
• Risk-based credit decision.
• Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Expected Loss.
• Interpretasi hasil credit assessment.

7. Credit Structuring & Lending Decision

• Penentuan plafon dan tenor.
• Struktur fasilitas kredit.
• Collateral dan covenant.
• Credit pricing.
• Approval authority dan escalation.
• Prinsip four-eyes principle.

8. Credit Monitoring & Early Warning System

• Post-disbursement monitoring.
• Monitoring financial dan non-financial indicators.
• Early Warning System (EWS).
• Watchlist management.
• Identifikasi early signs of deterioration.

9. Credit Portfolio Management & Optimization

• Portfolio quality management.
• Portfolio concentration risk.
• Sectoral dan geographical exposure.
• Portfolio diversification.
• Optimasi risk-return dan profitability.

10. NPL Prevention, Remedial & Loan Recovery Strategy

• Strategi pencegahan kredit bermasalah.
• Klasifikasi dan identifikasi problem loans.
• Remedial management.
• Restrukturisasi kredit.
• Collection dan recovery strategy.
• Optimalisasi recovery rate dan pengendalian NPL.

FAQ

Apa itu Advanced Credit & Lending Management for Banking?

Pelatihan ini membahas pengelolaan kredit dan lending secara end-to-end, mulai dari analisis debitur hingga monitoring, pengelolaan portofolio, dan penanganan kredit bermasalah.

Apa saja yang dipelajari dalam pelatihan ini?

Materi mencakup credit analysis, borrower assessment, cash flow lending, credit scoring, risk assessment, credit structuring, pricing, monitoring, portfolio management, EWS, dan NPL management.

Apa manfaat penerapan risk-based lending?

Risk-based lending membantu bank mengambil keputusan kredit dengan mempertimbangkan tingkat risiko debitur sehingga dapat mendukung kualitas aset dan pertumbuhan kredit yang lebih sehat.

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam credit analysis, lending management, credit risk management, loan portfolio management, dan NPL prevention melalui pelatihan Advanced Credit & Lending Management for Banking bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan, karakteristik industri, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Jadwal Pelatihan Advanced Credit & Lending Management for Banking

Tanggal	Tempat	Kota
21 - 22 September 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
19 - 20 Januari 2027	-	Yogyakarta