Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko

DESKRIPSI Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko

Analisis kelayakan kredit berbasis risiko merupakan pendekatan yang mengintegrasikan proses analisis kredit dengan penerapan manajemen risiko untuk memastikan setiap keputusan pemberian kredit dilakukan secara objektif, terukur, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking). Pendekatan ini tidak hanya menilai kemampuan dan kemauan debitur dalam memenuhi kewajibannya, tetapi juga mempertimbangkan profil risiko, kondisi industri, prospek usaha, serta faktor ekonomi yang dapat memengaruhi kualitas kredit. Sebagai penyedia jasa pelatihan profesional, PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam melakukan analisis kredit secara komprehensif menggunakan pendekatan risk-based lending. Pelatihan ini mencakup teknik analisis keuangan, penilaian risiko debitur, evaluasi agunan, penentuan struktur kredit, hingga penyusunan rekomendasi pembiayaan sesuai dengan regulasi dan praktik terbaik di industri perbankan.

TUJUAN Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep analisis kelayakan kredit berbasis risiko.
• Mengidentifikasi dan mengukur risiko dalam proses pemberian kredit.
• Melakukan analisis keuangan dan kemampuan pembayaran debitur.
• Menilai prospek usaha, kualitas agunan, dan struktur pembiayaan.
• Menyusun rekomendasi kredit berdasarkan profil risiko.
• Menerapkan prinsip manajemen risiko dalam proses analisis kredit.
• Meningkatkan kualitas keputusan kredit untuk menjaga portofolio yang sehat.

MATERI Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko

1. Konsep Dasar Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko
2. Regulasi dan Tata Kelola Perkreditan
   • Prinsip kehati-hatian (Prudential Banking)
   • Kebijakan internal perkreditan
   • Ketentuan regulator terkait manajemen risiko kredit
   • Tata kelola proses persetujuan kredit
3. Identifikasi Risiko dalam Pemberian Kredit
4. Analisis Karakter dan Profil Debitur
   • Pendekatan 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
   • Pendekatan 7P dalam analisis kredit
   • Penilaian rekam jejak debitur
   • Analisis tata kelola perusahaan
   • Analisis integritas dan kepatuhan debitur
5. Analisis Laporan Keuangan Debitur
6. Analisis Industri dan Prospek Usaha
   • Analisis kondisi industri
   • Analisis persaingan usaha
   • Faktor ekonomi makro
   • Analisis SWOT
   • Identifikasi peluang dan ancaman bisnis
7. Analisis Agunan dan Struktur Kredit
   • Penilaian kecukupan agunan
   • Loan to Value (LTV)
   • Legalitas dan pengikatan agunan
   • Penentuan plafon kredit
   • Penetapan jangka waktu dan skema pembayaran
8. Penilaian Risiko dan Credit Rating
   • Identifikasi faktor risiko debitur
   • Penyusunan risk profile
   • Credit scoring
   • Internal credit rating
   • Penentuan tingkat risiko kredit
9. Mitigasi Risiko Kredit
10. Penyusunan Memorandum Analisis Kredit (MAK)
11. Monitoring dan Evaluasi Kualitas Kredit
12. Best Practices Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Analisis Kelayakan Kredit Berbasis Risiko

Tanggal	Tempat	Kota
2 - 3 September 2026	-	Jakarta
6 - 7 Oktober 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta