Anti Fraud & Risk Awareness untuk Teller

DESKRIPSI

Teller merupakan lini terdepan perbankan yang sangat rentan terhadap risiko operasional dan tindak kecurangan (fraud), baik yang bersumber dari internal maupun eksternal. Pemahaman yang kuat mengenai jenis-jenis fraud, modus operandi, serta penerapan risk awareness menjadi kunci utama dalam menjaga keamanan transaksi, perlindungan aset bank, dan kepercayaan nasabah. PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan Pelatihan Anti Fraud & Risk Awareness untuk Teller sebagai upaya meningkatkan kewaspadaan, integritas, serta kemampuan deteksi dini risiko dan kecurangan di unit front office perbankan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini diharapkan :

• Memahami konsep dasar fraud dan risiko operasional di perbankan.
• Mengenali berbagai modus fraud yang sering terjadi pada fungsi teller.
• Menerapkan prinsip pengendalian internal dan kepatuhan SOP.
• Meningkatkan kewaspadaan (risk awareness) dalam setiap transaksi.
• Melakukan tindakan pencegahan dan pelaporan indikasi fraud secara tepat.

MATERI

1. Konsep Dasar Fraud di Perbankan
   • Pengertian dan karakteristik fraud
   • Fraud triangle (pressure, opportunity, rationalization)
   • Dampak fraud terhadap bank dan nasabah
   • Budaya integritas dan anti kecurangan
2. Jenis dan Modus Fraud pada Fungsi Teller
   • Fraud internal (penyalahgunaan wewenang, manipulasi transaksi, penggelapan kas)
   • Fraud eksternal (penipuan nasabah, uang palsu, identity fraud, social engineering)
   • Skimming, phishing, dan modus digital fraud
   • Studi kasus fraud di front office perbankan
3. Risiko Operasional di Unit Teller
   • Risiko kesalahan input transaksi
   • Risiko selisih kas dan kehilangan uang
   • Risiko dokumen palsu dan tanda tangan tidak sah
   • Risiko pelanggaran prosedur dan kelalaian
4. Pengendalian Internal dan SOP Teller
   • Prinsip dual control dan four eyes principle
   • Pemisahan fungsi (segregation of duties)
   • Otorisasi dan limit kewenangan
   • Dokumentasi dan jejak audit (audit trail)
5. Risk Awareness dalam Pelayanan dan Transaksi
   • Pengenalan red flags transaksi mencurigakan
   • Teknik verifikasi identitas nasabah
   • Kewaspadaan terhadap perilaku tidak wajar
   • Manajemen kewaspadaan di jam sibuk
6. Kepatuhan terhadap KYC dan APU PPT
   • Prinsip Know Your Customer (KYC)
   • Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
   • Pelaporan transaksi mencurigakan
   • Perlindungan data dan kerahasiaan nasabah
7. Pencegahan dan Penanganan Fraud
   • Langkah-langkah pencegahan fraud di counter teller
   • Prosedur penanganan indikasi kecurangan
   • Mekanisme pelaporan internal (whistleblowing)
   • Peran teller dalam sistem pengendalian risiko bank

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir