Anti-Scam Banking Operations & Customer Protection Strategy

Apa itu Anti-Scam Banking Operations & Customer Protection Strategy? Anti-Scam Banking Operations & Customer Protection Strategy adalah pendekatan pengelolaan operasional perbankan yang berfokus pada pencegahan, deteksi, respons, dan mitigasi berbagai modus scam serta penguatan perlindungan nasabah dalam ekosistem perbankan digital.

Perkembangan digital banking, mobile banking, instant payment, dan social engineering meningkatkan risiko scam yang dapat menyerang nasabah maupun operasional internal bank. Modus seperti phishing, impersonation, account takeover, investment scam, fake customer service, dan social engineering membutuhkan strategi perlindungan yang tidak hanya berfokus pada teknologi, tetapi juga proses, people, monitoring, dan respons insiden.

Pelatihan Anti-Scam Banking Operations & Customer Protection Strategy dirancang untuk memperkuat kemampuan bank dalam mencegah, mendeteksi, merespons, dan memitigasi berbagai modus penipuan digital sekaligus meningkatkan perlindungan nasabah.

PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan ini dengan pendekatan strategis yang mengintegrasikan fraud risk management, cybersecurity, transaction monitoring, customer awareness, incident response, dan operational resilience.

TUJUAN PELATIHAN

Diharapkan setelah mengikuti pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant, peserta dapat:

1. Memahami perkembangan dan karakteristik scam dalam ekosistem perbankan digital.
2. Mengidentifikasi red flags dan pola transaksi yang mencurigakan.
3. Memperkuat fraud detection dan transaction monitoring.
4. Memahami strategi pencegahan account takeover dan social engineering.
5. Meningkatkan mekanisme customer protection.
6. Memperkuat koordinasi antara Fraud, IT, Cybersecurity, Risk, Compliance, dan Customer Service.
7. Menyusun strategi respons terhadap laporan scam dan fraud.
8. Mengembangkan framework anti-scam yang terintegrasi dan berkelanjutan.

TUJUAN PELATIHAN

1. Banking Scam Threat Landscape & Emerging Fraud Trends

• Perkembangan scam di industri perbankan.
• Phishing, smishing, vishing dan impersonation.
• Social engineering.
• Account takeover.
• Digital payment scams.

2. Scam Risk Assessment & Fraud Risk Mapping

• Identifikasi fraud/scam risk.
• Customer journey risk mapping.
• High-risk channels dan transactions.
• Fraud risk indicators.
• Scam vulnerability assessment.

3. Social Engineering & Behavioral Fraud Detection

• Manipulasi psikologis nasabah.
• Fraudster tactics.
• Behavioral indicators.
• Suspicious customer behavior.
• Early warning signals.

4. Transaction Monitoring & Scam Detection

• Transaction monitoring.
• Suspicious transaction patterns.
• Velocity & anomaly detection.
• Real-time fraud detection.
• Alert management dan escalation.

5. Account Takeover & Digital Banking Protection

• Account takeover scenarios.
• Credential theft.
• Device compromise.
• Authentication & MFA.
• Customer account protection controls.

6. Customer Protection & Scam Prevention Strategy

• Customer awareness.
• Secure banking behavior.
• Scam warning & confirmation mechanisms.
• High-risk transaction controls.
• Customer communication strategy.

7. Fraud Investigation & Scam Incident Response

• Scam case identification.
• Investigation workflow.
• Transaction tracing.
• Evidence collection.
• Case escalation dan resolution.

8. Anti-Scam Operations & Cross-Functional Coordination

• Fraud Operations.
• SOC/Cybersecurity.
• Risk & Compliance.
• Customer Service.
• Legal dan Management escalation.

9. Third-Party, Fintech & Payment Ecosystem Scam Risk

• Payment ecosystem risk.
• Fintech dan third-party exposure.
• Mule accounts.
• Merchant/payment channel risk.
• Information sharing & collaboration.

10. Building an Integrated Anti-Scam Banking Framework

• Anti-scam governance.
• Fraud prevention & detection framework.
• Customer protection framework.
• KPI/KRI dan management dashboard.
• Continuous improvement & anti-scam roadmap.

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kemampuan dalam membangun anti-scam banking strategy, memperkuat fraud detection, meningkatkan transaction monitoring, serta melindungi nasabah dari berbagai risiko penipuan digital bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank, karakteristik operasional, tingkat risiko, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Anti-Scam Banking Operations & Customer Protection Strategy?

Pelatihan yang membahas strategi pencegahan, deteksi, respons, dan mitigasi scam dalam operasional perbankan sekaligus memperkuat perlindungan nasabah.

Modus scam apa saja yang dibahas?

Pelatihan membahas antara lain phishing, smishing, vishing, impersonation, social engineering, account takeover, dan digital payment scams.

Siapa yang cocok mengikuti pelatihan ini?

Pelatihan relevan bagi personel dan manajemen yang terlibat dalam Fraud Operations, Risk, Compliance, IT, Cybersecurity, Customer Service, Legal, maupun fungsi terkait perlindungan nasabah dan operasional perbankan.

Jadwal Pelatihan Anti-Scam Banking Operations & Customer Protection Strategy

Tanggal	Tempat	Kota
29 - 30 September 2026	-	Jakarta
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta
19 - 20 Januari 2027	-	Yogyakarta