Training Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi

DESKRIPSI Training Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi

Asset Liability Management (ALMA) merupakan salah satu fungsi strategis dalam industri perbankan yang bertujuan untuk menjaga keseimbangan antara aset dan liabilitas sehingga bank mampu mengelola risiko likuiditas, risiko suku bunga, risiko nilai tukar, serta mengoptimalkan profitabilitas secara berkelanjutan. Di tengah dinamika ekonomi global, perubahan suku bunga, perkembangan regulasi, dan meningkatnya kompleksitas produk perbankan, penerapan ALMA yang terintegrasi menjadi fondasi penting dalam menjaga stabilitas keuangan dan mendukung pengambilan keputusan strategis oleh manajemen. PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi peserta dalam mengelola struktur neraca bank secara menyeluruh. Pelatihan ini membahas konsep, metodologi, teknik analisis, pengukuran risiko, hingga penyusunan strategi ALMA yang terintegrasi dengan manajemen risiko, perencanaan bisnis, tata kelola, dan ketentuan regulator sehingga mampu mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan.

TUJUAN Training Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep, tujuan, dan ruang lingkup Asset Liability Management (ALMA).
2. Mengidentifikasi risiko yang berkaitan dengan pengelolaan aset dan liabilitas bank.
3. Menganalisis struktur neraca untuk mendukung pengambilan keputusan strategis.
4. Mengukur dan mengelola risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko pasar.
5. Mengoptimalkan profitabilitas melalui strategi pengelolaan aset dan liabilitas.
6. Memahami fungsi dan mekanisme kerja Asset Liability Committee (ALCO).
7. Mengintegrasikan ALMA dengan Enterprise Risk Management (ERM), perencanaan bisnis, dan tata kelola perusahaan.
8. Menyusun strategi ALMA yang selaras dengan regulasi dan arah bisnis bank

MATERI Training Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi

1. Fundamental Asset Liability Management
   • Konsep dasar ALMA
   • Tujuan dan manfaat ALMA
   • Fungsi strategis ALMA dalam perbankan
   • Struktur neraca bank
   • Prinsip pengelolaan aset dan liabilitas
2. Regulatory Framework & Governance
   • Regulasi OJK dan Bank Indonesia terkait ALMA
   • Basel Committee Principles
   • Tata kelola Asset Liability Management
   • Peran dan tanggung jawab ALCO
   • Three Lines of Defense dalam pengelolaan risiko
3. Balance Sheet Management
   • Analisis komposisi aset dan liabilitas
   • Funding strategy
   • Asset allocation
   • Balance sheet optimization
   • Struktur pendanaan yang sehat
4. Liquidity Risk Management
   • Konsep risiko likuiditas
   • Liquidity Gap Analysis
   • Liquidity Coverage Ratio (LCR)
   • Net Stable Funding Ratio (NSFR)
   • Contingency Funding Plan (CFP)
5. Interest Rate Risk Management
   • Interest Rate Risk in the Banking Book (IRRBB)
   • Gap Analysis
   • Duration Analysis
   • Sensitivity Analysis
   • Strategi mitigasi risiko suku bunga
6. Market Risk & Foreign Exchange Exposure
   • Risiko pasar dalam ALMA
   • Risiko nilai tukar
   • Pengelolaan eksposur valuta asing
   • Hedging strategy
   • Stress testing risiko pasar
7. Earnings & Profitability Management
   • Net Interest Margin (NIM)
   • Cost of Fund Management
   • Pricing Strategy
   • Yield Curve Analysis
   • Profitability optimization
8. Integrated Risk Measurement & Stress Testing
   • Risk Appetite Framework
   • Stress testing ALMA
   • Scenario analysis
   • Early Warning Indicators
   • Risk dashboard dan pelaporan
9. ALCO Strategy & Decision Making
   • Fungsi dan mekanisme rapat ALCO
   • Penyusunan kebijakan ALMA
   • Strategi pengambilan keputusan
   • Monitoring implementasi ALMA
   • Evaluasi kinerja ALMA
10. Integrated ALMA Implementation
    • Integrasi ALMA dengan Enterprise Risk Management (ERM)
    • ALMA dalam Business Plan Bank
    • Pemanfaatan data dan dashboard ALMA
    • Best practices implementasi ALMA
    • Penyusunan Integrated ALMA Action Plan

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Asset Liability Management (ALMA) Terintegrasi

Tanggal	Tempat	Kota
18 - 19 Agustus 2026	-	Malang
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta