Basic Asset and Liability Management (ALMA)

Apa itu Basic Asset and Liability Management (ALMA)? Basic Asset and Liability Management (ALMA) merupakan pendekatan dalam perbankan untuk merencanakan, mengorganisasikan, mengawasi, menganalisis, dan menetapkan strategi pengelolaan aset serta kewajiban agar bank dapat mengelola berbagai risiko keuangan sekaligus mendukung pencapaian kinerja dan profitabilitas. Asset dan Liability Management (ALMA) merupakan proses perencanaan, pengorganisasian, dan pengawasan terhadap pengumpulan, proses, analisa, laporan, dan penetapan strategi asset dan liability dengan tujuan mengeliminasi risiko likuiditas, risiko bunga bank, risiko nilai tukar, risiko portepel atau risiko operasional dalam menunjang pencapaian keuntungan bank. Dalam era persaingan global saat ini yang diikuti dengan masuk dan keluarnya dana asing ke pasar keuangan Indonesia telah menimbulkan efek terhadap Bank Indonesia berupa tindakan berhati-hati dalam pengelolaan likuiditas perbankan di Indonesia, di antaranya dengan peningkatan angka Giro Wajib Minimum. Kemampuan pengelolaan aset (asset) kewajiban (liability) dalam perusahaan akan menentukan pencapaian tujuan peningkatan nilai perusahaan. Aset perusahaan merupakan bentuk investasi yang ditanamkan oleh perusahaan, sedangkan sisi kewajiban merupakan sebuah bentuk keputusan pendanaan eksternal (external financing) di mana apabila tidak dikelola dengan baik tentunya akan meningkatkan risiko finansial perusahaan terkait. Maturity matching principles merupakan salah satu prinsip utama dalam Asset and Liability Management, di mana investasi aset perusahaan harus memperhatikan jatuh tempo (maturitas) sumber pendanaan yang digunakan guna mengurangi risiko finansial yang mungkin dialami perusahaan. Oleh karenanya, kemampuan pengelolaan paparan keuangan perusahaan akan berpengaruh pada hasil pelaporan dan pengelolaan neraca perusahaan terkait.

PURPOSE

• Memahami pengertian, tujuan, fungsi dan jenis Asset Liability Management
• Memahami prinsip dan metode penerapan Asset & Liability Management (ALMA)
• Memahami teknik pengukuran kinerja dalam Asset & Liability Management (ALMA)
• Memahami teknik aplikasi sekuritas ALMA
• Memahami filosofi Resiko Suku Bunga Bank dan Non Bank dalam Neraca Perusahaan
• Memahami kerangka Kerja Resiko Suku Bunga
• Memahami teknik penyusunan/perancangan model resiko Suku Bunga
• Memahamai teknik repricing gap perubahan suku bunga perusahaan ke depannya
• Memahami teknik/tahapan simulasi resiko dan pendapatan di investment book
• Meningkatkan kemampuan penyelesaian masalah terkait dengan ALMA

OUTLINE MATERI

1. Definisi dan Konsep Asset & Liability Management (ALMA) 2. Konsep Interest Rate Risk Management serta Risk Related to Treasury 3. Tujuan dan Manfaat Pengelolaan Asset & Liability Management (ALMA) 4. Fungsi Utama Asset & Liability Management (ALMA)

• Pengelolaan Likuiditas
• Pengelolaan GAP
• Pengelolaan Valuta Asing
• Pengelolaan Investasi dan Pendapatan

5. Keterkaitan/Hubungan Asset & Liability Management (ALMA) dengan Asset Liability Committee (ALCO) 6. Cost of Fund and Cost of Lending 7. Manajemen Aktiva dan Pasiva

• Manajemen Risiko ALMA
• Manajemen Aktiva dan Pasiva Kontemporer
• Penetapan Kebijakan dan Prosedur Aktiva dan Pasiva

8. Teknik Manajemen Risiko Suku Bunga

• Teknik Analisis Suku Bunga
• Derivatif Keuangan
• Strategi Risiko Suku Bunga

9. Alokasi Modal dan Pengukuran Kinerja

• Manajemen Likuiditas
• ALMA dan Strategi
• Penentuan Harga Transfer dan Pengukuran Kinerja
• Nilai pada Risiko (VaR) dan Alokasi Modal

10. IRR Spreadsheet Modeling dan IRR Stress Testing Scenario 11. Studi Kasus dan Praktek

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam memahami dan menerapkan Asset and Liability Management (ALMA) untuk mendukung pengelolaan aset, kewajiban, likuiditas, risiko suku bunga, valuta asing, investasi, dan kinerja keuangan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan, karakteristik industri perbankan dan keuangan, kebutuhan pengelolaan risiko, serta tingkat kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Basic Asset and Liability Management (ALMA)?

Basic Asset and Liability Management (ALMA) merupakan pelatihan yang membahas konsep dan penerapan pengelolaan aset serta kewajiban untuk membantu organisasi mengelola risiko keuangan dan mendukung pengelolaan kinerja serta neraca.

Apa manfaat mengikuti pelatihan ALMA?

Pelatihan membantu peserta memahami pengelolaan likuiditas, GAP, valuta asing, investasi, pendapatan, risiko suku bunga, cost of fund, cost of lending, hingga pengukuran kinerja dan alokasi modal.

Apa saja yang dipelajari dalam training ini?

Materi mencakup konsep ALMA, interest rate risk management, ALCO, cost of fund, cost of lending, manajemen aktiva dan pasiva, risiko suku bunga, alokasi modal, Value at Risk, spreadsheet modeling, stress testing, serta studi kasus dan praktik.

Jadwal Pelatihan Basic Asset and Liability Management (ALMA)

Tanggal	Tempat	Kota
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
12 - 13 Januari 2027	-	Yogyakarta