Training Cash Flow Based Lending

OVERVIEW Training Cash Flow Based Lending

Seiring dengan perkembangan industri perbankan dan meningkatnya kebutuhan pembiayaan yang lebih adaptif, pendekatan Cash Flow Based Lending menjadi salah satu metode analisis kredit yang semakin penting dalam proses pengambilan keputusan pembiayaan. Berbeda dengan pendekatan yang berfokus pada agunan, metode ini menitikberatkan pada kemampuan debitur dalam menghasilkan arus kas yang memadai untuk memenuhi kewajiban pembayaran pinjaman. Melalui analisis arus kas yang komprehensif, bank dapat menilai kapasitas pembayaran, mengidentifikasi potensi risiko kredit sejak dini, serta meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan secara berkelanjutan. PT Cakra Biwa Consultant menyediakan pelatihan ini untuk membantu para profesional perbankan meningkatkan kompetensi dalam melakukan analisis arus kas sebagai dasar pemberian kredit, mengevaluasi kemampuan pembayaran debitur secara lebih objektif, serta menyusun keputusan pembiayaan yang lebih akurat dan berbasis data. Pelatihan ini dirancang dengan pendekatan praktis melalui pembahasan teori, latihan analisis laporan keuangan, studi kasus, dan simulasi proses penilaian kredit sehingga peserta mampu menerapkan konsep Cash Flow Based Lending secara efektif dalam aktivitas bisnis perbankan.

TUJUAN Training Cash Flow Based Lending

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep, prinsip, dan manfaat Cash Flow Based Lending dalam proses pemberian kredit
• Menganalisis laporan arus kas dan laporan keuangan untuk menilai kapasitas pembayaran debitur
• Mengidentifikasi sumber dan kualitas arus kas yang digunakan sebagai dasar analisis kredit
• Menghitung kemampuan pembayaran pinjaman menggunakan berbagai indikator keuangan dan rasio arus kas
• Menilai risiko kredit berdasarkan analisis cash flow serta prospek usaha debitur
• Menyusun rekomendasi keputusan kredit berdasarkan hasil analisis arus kas yang komprehensif
• Menerapkan praktik terbaik Cash Flow Based Lending sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko perbankan

MATERI Training Cash Flow Based Lending

1. Konsep Dasar Cash Flow Based Lending
   • Definisi dan prinsip Cash Flow Based Lending
   • Perbedaan cash flow lending dan collateral based lending
   • Manfaat bagi bank dan debitur
   • Peran analisis arus kas dalam keputusan kredit
2. Dasar-Dasar Analisis Laporan Keuangan
   • Memahami laporan laba rugi
   • Memahami neraca
   • Memahami laporan arus kas
   • Hubungan antar laporan keuangan
   • Kualitas informasi keuangan
3. Analisis Arus Kas Debitur
   • Operating cash flow
   • Investing cash flow
   • Financing cash flow
   • Free cash flow
   • Identifikasi sumber arus kas utama
4. Teknik Analisis Kemampuan Pembayaran
   • Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
   • Fixed Charge Coverage Ratio (FCCR)
   • Cash Conversion Cycle (CCC)
   • EBITDA dan operating cash flow
   • Sensitivitas terhadap perubahan arus kas
5. Penilaian Risiko Kredit Berbasis Cash Flow
   • Identifikasi risiko arus kas
   • Analisis volatilitas pendapatan
   • Analisis musiman usaha
   • Stress testing arus kas
   • Early warning indicators
6. Penyusunan Struktur Kredit
   • Penentuan plafon kredit
   • Penentuan tenor pembiayaan
   • Penjadwalan angsuran berdasarkan cash flow
   • Penentuan covenant kredit
7. Cash Flow Forecasting
   • Teknik proyeksi arus kas
   • Analisis asumsi bisnis
   • Penyusunan skenario optimistis, moderat, dan pesimistis
   • Evaluasi kelayakan pembiayaan
8. Regulasi dan Best Practice
   • Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit
   • Manajemen risiko kredit
   • Dokumentasi analisis kredit
   • Praktik terbaik penerapan Cash Flow Based Lending
9. Studi Kasus

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Cash Flow Based Lending!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Cash Flow Based Lending

Tanggal	Tempat	Kota
11 - 12 Agustus 2026	-	Kendal
13 - 14 Oktober 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
1 - 2 Desember 2026	-	Yogyakarta