Climate Risk, Scenario Analysis & Banking Resilience

Apa itu Climate Risk, Scenario Analysis & Banking Resilience? Climate Risk, Scenario Analysis & Banking Resilience adalah pendekatan untuk membantu bank mengidentifikasi, menganalisis, dan mengelola risiko yang timbul akibat perubahan iklim melalui climate risk assessment, scenario analysis, climate stress testing, dan strategi peningkatan ketahanan perbankan.

Perubahan iklim telah berkembang menjadi salah satu sumber risiko finansial yang dapat memengaruhi kualitas aset, risiko kredit, likuiditas, operasional, dan keberlanjutan bisnis perbankan. Bank perlu memiliki kemampuan untuk mengidentifikasi dampak physical risk dan transition risk, mengukur potensi eksposur, serta memahami bagaimana berbagai skenario perubahan iklim dapat memengaruhi kinerja dan ketahanan bank.

Pelatihan Climate Risk, Scenario Analysis & Banking Resilience yang diselenggarakan oleh PT Cakra Biwa Consultant dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman dan pendekatan praktis dalam mengintegrasikan climate risk ke dalam Enterprise Risk Management dan strategic decision-making.

Materi mencakup climate risk assessment, scenario analysis, climate stress testing, portfolio vulnerability, risk mitigation, business continuity, hingga penyusunan roadmap untuk meningkatkan banking resilience terhadap risiko iklim.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

1. Memahami konsep dan karakteristik climate-related financial risks.
2. Membedakan dan mengidentifikasi physical risk dan transition risk.
3. Menganalisis dampak risiko iklim terhadap aktivitas dan portfolio perbankan.
4. Mengintegrasikan climate risk ke dalam Enterprise Risk Management (ERM).
5. Memahami metodologi climate scenario analysis.
6. Mengembangkan climate stress testing untuk mengukur potensi dampak terhadap bank.
7. Mengidentifikasi portfolio dan sektor yang rentan terhadap perubahan iklim.
8. Mengembangkan strategi mitigasi dan adaptasi risiko iklim.
9. Memperkuat business continuity dan operational resilience bank.
10. Menyusun climate risk management roadmap untuk meningkatkan banking resilience.

MATERI PELATIHAN

1. Climate Risk & Banking Risk Landscape

• Perubahan iklim sebagai financial risk.
• Climate-related financial risks.
• Emerging risk pada industri perbankan.
• Dampak climate risk terhadap financial stability.
• Hubungan climate risk dengan traditional banking risks.
• Tantangan climate risk management.

2. Physical Risk & Transition Risk

• Konsep physical risk.
• Acute dan chronic physical risk.
• Banjir, kekeringan, kenaikan temperatur, dan bencana alam.
• Konsep transition risk.
• Policy, technology, market, dan consumer transition.
• Identifikasi exposure bank terhadap physical risk dan transition risk.

3. Climate Risk Transmission Channels

• Mekanisme climate risk transmission channels.
• Jalur transmisi risiko iklim terhadap aktivitas perbankan.
• Dampak risiko iklim terhadap risiko finansial bank.

4. Climate Risk Identification & Assessment

• Identifikasi climate-related risks.
• Climate risk assessment.
• Penilaian exposure dan kerentanan.
• Identifikasi sektor dan aktivitas yang memiliki risiko iklim.
• Pengukuran potensi dampak terhadap portofolio perbankan.

5. Climate Risk Integration into ERM

• Integrasi climate risk ke dalam Enterprise Risk Management (ERM).
• Identifikasi risiko iklim dalam risk management framework.
• Integrasi climate risk dalam proses pengambilan keputusan.
• Penguatan risk governance terkait risiko iklim.

6. Climate Scenario Analysis

• Konsep scenario analysis.
• Tujuan dan manfaat scenario analysis.
• Baseline dan alternative scenarios.
• Physical climate scenarios.
• Transition scenarios.
• Short-, medium-, dan long-term scenarios.
• Scenario assumptions dan key variables.
• Identifikasi critical assumptions.

7. Climate Stress Testing

• Konsep climate stress testing.
• Stress testing framework.
• Climate-related shocks.
• Sensitivity analysis.
• Portfolio stress testing.
• Dampak terhadap NPL, profitability, liquidity, dan capital.
• Interpretation of stress test results.
• Penggunaan hasil stress testing dalam pengambilan keputusan.

8. Climate Risk & Credit Portfolio Management

• Climate risk dalam credit assessment.
• Climate risk due diligence.
• Sector vulnerability assessment.
• Climate-adjusted credit risk.
• Portfolio concentration.
• Early warning indicators.
• Portfolio diversification.
• Climate risk mitigation dalam lending.

9. Climate Risk Mitigation & Adaptation Strategy

• Risk avoidance.
• Risk reduction.
• Risk transfer.
• Climate adaptation.
• Portfolio rebalancing.
• Sustainable financing sebagai bagian mitigasi.
• Client engagement.
• Transition financing strategy.

10. Banking Resilience & Business Continuity

• Konsep banking resilience.
• Operational resilience dalam menghadapi risiko iklim.
• Business continuity planning.
• Identifikasi potensi gangguan operasional akibat perubahan iklim.
• Strategi peningkatan ketahanan operasional bank.

11. Climate Governance, Data & Reporting

• Climate governance dalam perbankan.
• Peran manajemen dan fungsi terkait dalam climate risk management.
• Kebutuhan data untuk climate risk assessment.
• Climate risk data management.
• Climate risk reporting.
• Penguatan transparansi dan kualitas informasi risiko iklim.

12. Climate Resilience Roadmap for Banking

• Identifikasi prioritas climate risk management.
• Penyusunan strategi peningkatan banking resilience.
• Penetapan prioritas dan tahapan implementasi.
• Penyusunan climate resilience roadmap.
• Integrasi climate resilience ke dalam strategi bisnis dan manajemen risiko bank.

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mengelola climate risk serta memperkuat ketahanan perbankan melalui Climate Risk, Scenario Analysis & Banking Resilience bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan, karakteristik industri perbankan, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu climate risk dalam perbankan?

Climate risk adalah risiko yang timbul dari perubahan iklim dan dapat memengaruhi kondisi finansial, operasional, kualitas aset, serta keberlanjutan bisnis bank.

Apa yang dimaksud dengan climate scenario analysis?

Climate scenario analysis merupakan metode untuk menganalisis potensi dampak berbagai skenario perubahan iklim terhadap kinerja, portofolio, dan ketahanan bank.

Mengapa climate stress testing penting bagi bank?

Climate stress testing membantu bank memahami potensi dampak climate-related shocks terhadap NPL, profitabilitas, likuiditas, modal, dan kondisi portofolio.

Jadwal Pelatihan Climate Risk, Scenario Analysis & Banking Resilience

Tanggal	Tempat	Kota
6 - 7 Oktober 2026	-	Bali
3 - 4 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta
12 - 13 Januari 2027	-	Yogyakarta