Credit Monitoring & Early Warning System

Apa itu Credit Monitoring & Early Warning System? Credit Monitoring & Early Warning System adalah pendekatan dalam manajemen kredit perbankan yang digunakan untuk memantau kualitas kredit secara sistematis, mengidentifikasi indikasi awal penurunan kualitas kredit, serta mendukung tindakan mitigasi sebelum risiko berkembang menjadi kredit bermasalah. Dalam industri perbankan, kualitas kredit merupakan faktor kunci dalam menjaga kesehatan portofolio pembiayaan dan keberlangsungan bisnis bank. Lemahnya proses pemantauan kredit sering kali menyebabkan keterlambatan dalam mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit yang berujung pada meningkatnya NonPerforming Loan (NPL). Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai Credit Monitoring dan penerapan Early Warning System (EWS) yang efektif. Melalui Cakra Biwa Consultant selaku penyelenggara training, program Credit Monitoring & Early Warning System ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan, konsep, dan teknik pemantauan kredit secara sistematis, sehingga mampu mengidentifikasi gejala awal risiko kredit, melakukan tindakan mitigasi yang tepat, serta mendukung pengambilan keputusan yang akurat dan berkelanjutan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant,  peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan fungsi Credit Monitoring dalam siklus manajemen kredit.
2. Mengidentifikasi indikator awal penurunan kualitas kredit melalui Early Warning System.
3. Menganalisis risiko kredit berdasarkan data keuangan dan non-keuangan debitur.
4. Menyusun langkah tindak lanjut (action plan) atas hasil monitoring kredit.
5. Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan menekan potensi NPL.

MATERI

1. Konsep Dasar Manajemen Kredit Perbankan
2. Credit Lifecycle & Peran Credit Monitoring
3. Tujuan dan Manfaat Early Warning System (EWS)
4. Indikator EWS:
   • Indikator Keuangan
   • Indikator Operasional
   • Indikator Perilaku Debitur
5. Teknik Monitoring Kredit Berjalan
6. Analisis Kolektibilitas dan Penilaian Kualitas Kredit
7. Identifikasi Potensi Kredit Bermasalah (Watchlist Account)
8. Penyusunan Laporan Credit Monitoring
9. Tindak Lanjut Hasil Early Warning System
10. Strategi Mitigasi Risiko Kredit dan Pencegahan NPL

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam Credit Monitoring, Early Warning System, analisis kualitas kredit, dan mitigasi risiko kredit bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank, karakteristik portofolio kredit, fungsi pekerjaan peserta, serta kebutuhan pengembangan kompetensi di bidang manajemen risiko dan pengelolaan kredit.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Credit Monitoring & Early Warning System?

Credit Monitoring & Early Warning System merupakan pendekatan untuk memantau kondisi kredit dan mengidentifikasi indikasi awal penurunan kualitas kredit sehingga bank dapat melakukan analisis dan tindak lanjut secara lebih dini.

Apa fungsi Early Warning System dalam manajemen kredit?

EWS membantu mengidentifikasi indikator awal yang dapat menunjukkan perubahan kondisi debitur atau potensi penurunan kualitas kredit. Hasilnya dapat digunakan sebagai salah satu dasar untuk melakukan monitoring dan menentukan tindak lanjut.

Apa saja indikator yang dipelajari dalam EWS?

Pelatihan membahas indikator keuangan, indikator operasional, dan indikator perilaku debitur sebagai bagian dari identifikasi risiko kredit secara dini.

Jadwal Pelatihan Credit Monitoring & Early Warning System

Tanggal	Tempat	Kota
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta