Training Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management

OVERVIEW Training Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management

Pesatnya transformasi digital di sektor perbankan telah menghadirkan berbagai inovasi layanan keuangan yang semakin cepat, mudah, dan terintegrasi. Namun, di balik kemajuan tersebut, risiko digital fraud dan kejahatan keuangan (financial crime) juga semakin kompleks. Ancaman seperti phishing, social engineering, account takeover, malware, identity theft, payment fraud, cyber laundering, hingga penyalahgunaan teknologi Artificial Intelligence (AI) untuk aktivitas kriminal menuntut perbankan memiliki sistem pencegahan, deteksi, dan respons yang efektif. Oleh karena itu, setiap insan perbankan perlu memiliki pemahaman yang komprehensif mengenai strategi mitigasi risiko, penguatan pengendalian internal, serta penerapan teknologi dan tata kelola yang mampu melindungi aset, data, dan kepercayaan nasabah. PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management sebagai program pengembangan kompetensi bagi profesional perbankan dalam menghadapi berbagai bentuk kejahatan keuangan di era digital. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai tren fraud terkini, teknik identifikasi dan investigasi fraud, penerapan fraud risk management, anti money laundering (AML), counter terrorism financing (CTF), pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dalam fraud detection, hingga penyusunan strategi pencegahan yang selaras dengan tata kelola perusahaan dan regulasi yang berlaku. Dengan pendekatan yang strategis dan berbasis praktik terbaik industri, peserta diharapkan mampu memperkuat sistem pengendalian dan membangun budaya anti-fraud yang berkelanjutan.

TUJUAN Training Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consulatant  ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep digital fraud dan financial crime dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi berbagai modus operandi kejahatan keuangan berbasis teknologi digital.
3. Memahami penerapan Fraud Risk Management sebagai bagian dari manajemen risiko perusahaan.
4. Menganalisis faktor penyebab terjadinya fraud serta menyusun strategi mitigasinya.
5. Memahami prinsip Anti Money Laundering (AML), Counter Terrorism Financing (CTF), dan Know Your Customer (KYC).
6. Memanfaatkan teknologi seperti Artificial Intelligence (AI), Machine Learning, dan data analytics dalam mendukung deteksi fraud.
7. Meningkatkan kemampuan dalam investigasi awal, pelaporan, dan penanganan insiden fraud.
8. Menyusun strategi pencegahan dan penguatan budaya anti-fraud sesuai dengan regulasi dan praktik terbaik industri perbankan.

MATERI Training Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management

1. Financial Crime in the Digital Banking Era
   • Tren digital fraud dan financial crime
   • Dampak fraud terhadap industri perbankan
   • Jenis-jenis kejahatan keuangan digital
   • Tantangan pengelolaan risiko di era digital
2. Understanding Digital Fraud
   • Definisi dan karakteristik digital fraud
   • Fraud Triangle dan Fraud Diamond
   • Internal fraud vs external fraud
   • Fraud lifecycle
3. Common Fraud Schemes in Banking
   • Phishing dan spear phishing
   • Social engineering
   • Account takeover
   • Identity theft
   • Payment fraud
   • Card fraud
   • Mobile banking fraud
   • QRIS dan e-wallet fraud
   • Business Email Compromise (BEC)
4. Fraud Risk Management Framework
   • Fraud Risk Assessment
   • Identifikasi area rawan fraud
   • Fraud control framework
   • Preventive, detective, dan corrective controls
   • Fraud governance
5. Anti Money Laundering (AML), CTF & KYC
   • Prinsip AML dan CTF
   • Customer Due Diligence (CDD)
   • Enhanced Due Diligence (EDD)
   • Know Your Customer (KYC)
   • Beneficial ownership
   • Suspicious Transaction Reporting (STR)
6. Artificial Intelligence & Data Analytics for Fraud Detection
   • AI dalam fraud detection
   • Machine Learning untuk deteksi anomali
   • Behavioral analytics
   • Transaction monitoring
   • Predictive fraud analytics
   • Real-time fraud monitoring
7. Cyber Security for Financial Crime Prevention
   • Hubungan cyber security dan fraud prevention
   • Multi-Factor Authentication (MFA)
   • Identity & Access Management (IAM)
   • Data protection dan encryption
   • Insider threat management
8. Fraud Investigation & Incident Response
   • Teknik investigasi fraud
   • Pengumpulan dan analisis bukti digital
   • Root Cause Analysis (RCA)
   • Incident response management
   • Pelaporan dan dokumentasi fraud
9. Regulatory Compliance & Governance
   • Regulasi OJK, Bank Indonesia, dan PPATK terkait AML/CFT
   • Tata kelola anti-fraud
   • Three Lines Model
   • Internal control dan audit
   • Peran kepatuhan dalam pencegahan financial crime
10. Building Anti-Fraud Culture
    • Fraud awareness
    • Etika bisnis dan integritas
    • Whistleblowing System (WBS)
    • Peran pimpinan dalam membangun budaya anti-fraud
    • Program edukasi dan komunikasi internal
11. Digital Fraud Prevention Strategy
    • Enterprise Fraud Management
    • Integrasi fraud prevention dengan Enterprise Risk Management (ERM)
    • Kolaborasi lintas fungsi dalam pengelolaan fraud
    • Pengembangan Key Risk Indicators (KRI)
    • Penyusunan Fraud Prevention Roadmap
12. Emerging Financial Crime & Future Trends
    • AI-generated fraud dan deepfake fraud
    • Cryptocurrency dan virtual asset crime
    • Synthetic identity fraud
    • Open Banking dan API security risks
    • Future trends dalam financial crime management
13. Best Practices & Case Studies
    • Studi kasus fraud pada industri perbankan nasional dan internasional
    • Analisis penyebab dan dampak fraud
    • Lessons learned dari implementasi sistem anti-fraud
    • Strategi peningkatan ketahanan organisasi terhadap kejahatan keuangan
    • Penyusunan action plan implementasi Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management di unit kerja masing-masing.

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Digital Fraud Prevention & Financial Crime Management

Tanggal	Tempat	Kota
26 - 27 Agustus 2026	-	Malang
22 - 23 September 2026	-	Yogyakarta
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta