Enterprise Fraud Risk Management for Banking

Apa itu Enterprise Fraud Risk Management for Banking? Enterprise Fraud Risk Management for Banking adalah pendekatan pengelolaan risiko fraud secara terintegrasi di seluruh organisasi perbankan yang mencakup proses identifikasi, assessment, monitoring, prevention, detection, response, dan mitigation terhadap berbagai risiko fraud.

Risiko fraud merupakan salah satu tantangan penting dalam industri perbankan karena dapat berasal dari aktivitas internal maupun eksternal. Fraud dapat terjadi dalam berbagai bentuk, mulai dari fraud operasional, kredit, transaksi, digital banking, pihak ketiga, hingga insider fraud. Apabila tidak dikelola secara efektif, fraud dapat menimbulkan kerugian finansial, mengganggu operasional, serta memengaruhi kepercayaan nasabah dan reputasi bank.

Pengelolaan fraud yang efektif membutuhkan pendekatan enterprise-wide dengan melibatkan berbagai fungsi organisasi, termasuk Board, Management, Risk Management, Compliance, Internal Audit, dan Business Unit. Integrasi tersebut diperlukan untuk memastikan bahwa risiko fraud dapat diidentifikasi, dinilai, dipantau, dicegah, dideteksi, dan dimitigasi secara berkelanjutan.

PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Enterprise Fraud Risk Management for Banking dengan pendekatan strategis dan aplikatif yang disesuaikan dengan kompleksitas risiko industri perbankan.

Peserta akan dibekali kemampuan untuk membangun enterprise fraud risk framework, memperkuat fraud governance, melakukan fraud risk assessment, mengevaluasi internal control, mengembangkan fraud monitoring, serta menyusun strategi mitigasi dan action plan untuk menciptakan organisasi perbankan yang lebih resilient terhadap risiko fraud.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan prinsip Enterprise Fraud Risk Management (EFRM) dalam industri perbankan.
2. Memahami berbagai bentuk dan karakteristik fraud yang dapat terjadi dalam organisasi perbankan.
3. Mengidentifikasi sumber dan faktor penyebab risiko fraud secara enterprise-wide.
4. Melakukan fraud risk identification, assessment, dan prioritization.
5. Membangun kerangka kerja pengelolaan risiko fraud yang terintegrasi.
6. Memahami peran Board, Management, Risk, Compliance, Internal Audit, dan Business Unit dalam fraud management.
7. Mengevaluasi efektivitas internal control dalam mencegah dan mendeteksi fraud.
8. Mengidentifikasi fraud red flags dan early warning indicators.
9. Memahami strategi fraud prevention, detection, response, dan recovery.
10. Meningkatkan kemampuan melakukan monitoring terhadap fraud risk secara berkelanjutan.

MATERI

1. Enterprise Fraud Risk Management Fundamentals

• Konsep Enterprise Fraud Risk Management.
• Definisi dan karakteristik fraud.
• Fraud risk versus operational risk.
• Internal dan external fraud.
• Dampak fraud terhadap bank.
• Fraud risk management lifecycle.
• Prinsip enterprise-wide fraud management.

2. Banking Fraud Landscape

• Internal fraud.
• External fraud.
• Employee fraud.
• Management fraud.
• Customer fraud.
• Insider fraud.
• Collusion.
• Credit fraud.
• Transaction fraud.
• Procurement and vendor fraud.
• Digital banking fraud.

3. Fraud Governance & Organizational Framework

• Fraud governance principles.
• Peran Board of Directors.
• Peran senior management.
• Peran Risk Management.
• Peran Compliance.
• Peran Internal Audit.
• Peran Business Unit.
• Fraud risk ownership.
• Accountability dan responsibility.
• Three Lines Model.

4. Enterprise Fraud Risk Identification

• Fraud risk identification methodology.
• Fraud risk universe.
• Fraud risk taxonomy.
• Business process risk mapping.
• High-risk activities identification.
• Internal dan external fraud drivers.
• Fraud risk scenarios.
• Emerging fraud risks.

5. Fraud Risk Assessment & Risk Scoring

• Fraud risk assessment framework.
• Likelihood assessment.
• Impact assessment.
• Inherent fraud risk.
• Control effectiveness.
• Residual fraud risk.
• Fraud risk scoring.
• Fraud risk prioritization.
• Fraud risk register.

6. Fraud Triangle, Diamond & Behavioral Analysis

• Fraud Triangle.
• Pressure.
• Opportunity.
• Rationalization.
• Fraud Diamond.
• Capability.
• Behavioral indicators.
• Lifestyle red flags.
• Behavioral changes.
• Conflict of interest indicators.

7. Fraud Prevention Strategy

• Fraud prevention framework.
• Preventive controls.
• Risk-based prevention.
• Segregation of duties.
• Maker-checker.
• Four-eyes principle.
• Authorization and approval.
• Access control.
• Job rotation dan mandatory leave.
• Employee background screening.

8. Internal Control & Fraud Risk

• Internal control framework.
• Control environment.
• Control activities.
• Information and communication.
• Monitoring activities.
• Preventive, detective, dan corrective controls.
• Control design.
• Control effectiveness.
• Control deficiency.
• Control override risk.

9. Fraud Detection & Early Warning System

• Fraud detection framework.
• Fraud red flags.
• Early warning indicators.
• Transaction monitoring.
• Behavioral monitoring.
• Exception monitoring.
• Anomaly detection.
• Alert management.
• Escalation mechanism.
• Continuous monitoring.

10. Digital Banking & Technology-Enabled Fraud

• Digital banking fraud.
• Mobile banking fraud.
• Internet banking fraud.
• Account takeover.
• Identity theft.
• Phishing dan social engineering.
• Credential compromise.
• Digital payment fraud.
• Technology-enabled fraud.
• Fraud analytics and technology.

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam mengelola fraud risk secara enterprise-wide di lingkungan perbankan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training Enterprise Fraud Risk Management for Banking dapat disesuaikan dengan kebutuhan organisasi, kompleksitas risiko, karakteristik proses bisnis, serta kebutuhan penguatan fraud governance dan internal control.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Enterprise Fraud Risk Management for Banking?

Enterprise Fraud Risk Management for Banking merupakan pendekatan terintegrasi untuk mengelola risiko fraud di seluruh organisasi perbankan melalui proses identifikasi, assessment, prevention, detection, monitoring, response, dan mitigation.

Apa saja jenis fraud yang dibahas dalam training?

Training membahas berbagai bentuk fraud, termasuk internal fraud, external fraud, employee fraud, insider fraud, credit fraud, transaction fraud, procurement and vendor fraud, serta digital banking fraud.

Mengapa fraud risk management perlu dilakukan secara enterprise-wide?

Pendekatan enterprise-wide membantu memastikan risiko fraud tidak hanya dikelola oleh satu fungsi, tetapi menjadi tanggung jawab terintegrasi berbagai fungsi seperti Management, Risk, Compliance, Internal Audit, dan Business Unit.

Apakah training membahas internal control dan fraud detection?

Ya. Materi mencakup internal control framework, control effectiveness, fraud red flags, early warning indicators, transaction monitoring, anomaly detection, alert management, dan continuous monitoring.

Siapa yang cocok mengikuti training ini?

Pelatihan ini relevan bagi personel yang terlibat dalam risk management, compliance, internal audit, fraud management, business unit, internal control, maupun fungsi lain yang berkaitan dengan pengelolaan risiko perbankan.

Jadwal Pelatihan Enterprise Fraud Risk Management for Banking

Tanggal	Tempat	Kota
13 - 14 Oktober 2026	-	Jakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta
19 - 20 Januari 2027	-	Yogyakarta