Training Explainable AI (XAI) for Credit and Risk Management

DESKRIPSI Training Explainable AI (XAI) for Credit and Risk Management

Artificial Intelligence (AI) semakin banyak digunakan dalam industri perbankan dan jasa keuangan untuk mendukung proses credit scoring, analisis risiko, deteksi fraud, hingga pengambilan keputusan bisnis. Namun, penggunaan model AI yang kompleks sering menimbulkan tantangan terkait transparansi, akuntabilitas, kepatuhan regulasi, dan kepercayaan pengguna terhadap hasil keputusan yang dihasilkan sistem. Explainable Artificial Intelligence (XAI) hadir sebagai pendekatan yang memungkinkan model AI dapat dijelaskan, dipahami, dan diaudit sehingga mendukung tata kelola risiko yang lebih baik. Dalam konteks kredit dan manajemen risiko, XAI membantu organisasi memahami faktor-faktor yang memengaruhi keputusan kredit, mengidentifikasi potensi bias model, meningkatkan kualitas pengelolaan risiko, serta memenuhi tuntutan regulator terkait penggunaan AI yang bertanggung jawab. PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan ini untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai konsep, metode, dan implementasi Explainable AI dalam pengelolaan kredit dan risiko, sehingga organisasi mampu mengoptimalkan manfaat AI tanpa mengabaikan aspek transparansi, kepatuhan, dan manajemen risiko.

TUJUAN Training Explainable AI (XAI) for Credit and Risk Management

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dasar Artificial Intelligence (AI), Machine Learning, dan Explainable AI (XAI) dalam industri keuangan.
• Memahami penerapan AI pada proses credit scoring dan risk assessment.
• Mengidentifikasi risiko penggunaan model AI dalam pengambilan keputusan kredit.
• Memahami berbagai metode explainability untuk menjelaskan hasil model AI.
• Menggunakan teknik interpretasi model untuk meningkatkan transparansi keputusan kredit.
• Mengidentifikasi dan memitigasi bias dalam model AI.
• Menerapkan prinsip AI Governance dan Responsible AI dalam organisasi.
• Melakukan validasi, monitoring, dan evaluasi model AI berbasis risiko.
• Mengintegrasikan XAI ke dalam kerangka manajemen risiko perusahaan.
• Menyusun strategi implementasi Explainable AI untuk mendukung kepatuhan regulasi dan tata kelola yang efektif.

MATERI Training Explainable AI (XAI) for Credit and Risk Management

1. Introduction to AI and Machine Learning in Financial Services
   • Perkembangan AI dalam industri keuangan
   • Konsep dasar Artificial Intelligence dan Machine Learning
   • Pemanfaatan AI dalam credit scoring dan risk management
   • Peluang dan tantangan implementasi AI
2. Fundamentals of Explainable Artificial Intelligence (XAI)
   • Definisi dan prinsip Explainable AI
   • Pentingnya transparansi dalam model AI
   • Black Box vs White Box Models
   • Manfaat XAI dalam pengambilan keputusan
3. AI Governance, Ethics and Regulatory Compliance
   • AI Governance Framework
   • Responsible AI Principles
   • Fairness, Accountability, Transparency, and Explainability (FATE)
   • Kepatuhan regulator terhadap penggunaan AI
4. Credit Risk Analytics and AI-Based Credit Scoring
   • Dasar-dasar manajemen risiko kredit
   • AI untuk credit assessment
   • Probability of Default (PD)
   • Loss Given Default (LGD)
   • Exposure at Default (EAD)
5. Explainability Methods for Credit Decision Models
   • Global Explainability
   • Local Explainability
   • Feature Importance Analysis
   • Rule-Based Explanation
   • Surrogate Models
6. SHAP (SHapley Additive Explanations)
   • Konsep SHAP Values
   • Interpretasi kontribusi variabel
   • Analisis faktor penentu keputusan kredit
   • Studi kasus penerapan SHAP
7. LIME (Local Interpretable Model-Agnostic Explanations)
   • Prinsip kerja LIME
   • Penjelasan keputusan individual
   • Analisis penolakan dan persetujuan kredit
   • Implementasi pada model risiko
8. Bias Detection and Fairness Assessment
   • Sumber bias dalam data dan model
   • Fair Lending Analysis
   • Fairness Metrics
   • Teknik mitigasi bias
   • Responsible Credit Decision Making
9. Explainable AI for Risk Management
   • XAI dalam operational risk
   • XAI untuk market risk
   • XAI untuk liquidity risk
   • Early Warning System berbasis AI
   • Risk Monitoring Framework
10. Fraud Detection and Financial Crime Analytics
    • AI untuk deteksi fraud
    • Explainable Fraud Analytics
    • Anti-Money Laundering (AML) Analytics
    • Anomaly Detection Interpretation
    • Fraud Investigation Support
11. Model Validation and Model Risk Management
    • Model validation framework
    • Explainability assessment
    • Performance monitoring
    • Stress testing model AI
    • Audit trail dan dokumentasi model
12.  Building Explainable AI Framework in Financial Institutions
    • Roadmap implementasi XAI
    • Data governance dan model governance
    • Integrasi XAI dalam proses bisnis
    • Best practices industri keuangan
    • Critical success factors
13. Case Study and Practical Workshop
    • Analisis kasus credit scoring
    • Interpretasi hasil model AI
    • Penyusunan laporan explainability
    • Evaluasi risiko model
    • Simulasi pengambilan keputusan berbasis AI
14. Developing Organizational Action Plan
    • Strategi implementasi XAI
    • Penyusunan kebijakan AI Governance
    • Pengukuran efektivitas model
    • Continuous improvement framework
    • Penyusunan rencana tindak lanjut implementasi XAI di organisasi

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Explainable AI (XAI) for Credit and Risk Management!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Explainable AI (XAI) for Credit and Risk Management

Tanggal	Tempat	Kota
21 - 22 Juli 2026	-	Yogyakarta
26 - 27 Agustus 2026	-	Yogyakarta
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta