Fraud Prevention & Anti Fraud Strategy di Bank

OVERVIEW

Fraud atau kecurangan merupakan salah satu risiko terbesar yang dihadapi industri perbankan, baik yang berasal dari internal maupun eksternal, dan dapat menimbulkan kerugian finansial, reputasi, serta menurunkan kepercayaan publik terhadap bank. Kompleksitas produk perbankan, digitalisasi layanan, serta tingginya volume transaksi menuntut bank untuk memiliki sistem pencegahan dan strategi anti fraud yang terstruktur, efektif, dan berkelanjutan. Melalui PT Cakra Biwa Consultant selaku penyelenggara training, program ini disusun untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep fraud, kerangka kerja anti fraud di perbankan, serta peran seluruh insan bank dalam mendeteksi, mencegah, dan menangani potensi kecurangan sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulator.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep, jenis, dan modus fraud di industri perbankan.
2. Mengidentifikasi faktor penyebab dan area rawan terjadinya fraud.
3. Menerapkan strategi pencegahan fraud secara efektif di unit kerja masing-masing.
4. Memahami kerangka kerja Anti Fraud Strategy (AFS) di perbankan.
5. Meningkatkan peran pegawai dalam deteksi dini dan pelaporan indikasi fraud.
6. Mendukung terciptanya budaya anti fraud dan tata kelola perbankan yang baik

MATERI

1. Konsep Dasar Fraud di Perbankan
   • Pengertian fraud dan karakteristiknya
   • Jenis-jenis fraud (internal, eksternal, dan kolusi)
   • Dampak fraud terhadap kinerja dan reputasi bank
2. Regulasi dan Kebijakan Anti Fraud
   • Ketentuan OJK terkait penerapan Anti Fraud Strategy
   • Kebijakan dan pedoman internal bank
   • Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
3. Fraud Risk Management
   • Identifikasi dan penilaian risiko fraud
   • Fraud risk assessment
   • Area dan proses perbankan yang rawan fraud
4. Kerangka Anti Fraud Strategy (AFS)
   • Pilar pencegahan (prevention)
   • Pilar deteksi (detection)
   • Pilar investigasi dan sanksi
   • Pilar pemantauan, evaluasi, dan pelaporan
5. Teknik Pencegahan dan Deteksi Fraud
   • Internal control dan segregation of duties
   • Red flags dan indikator fraud
   • Peran sistem dan teknologi dalam deteksi fraud
6. Penanganan dan Pelaporan Fraud
   • Mekanisme pelaporan fraud (whistleblowing system)
   • Proses investigasi internal
   • Tindak lanjut dan perbaikan pengendalian
7. Peran Pegawai dan Budaya Anti Fraud
   • Tanggung jawab seluruh insan bank
   • Etika kerja dan integritas
   • Membangun budaya sadar fraud (fraud awareness)

TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation   FACILITIES Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir