GOLD FINANCING RISK & FRAUD MANAGEMENT

Pendahuluan Gold Financing Risk & Fraud Management

Pertumbuhan pembiayaan berbasis emas, gadai emas, dan produk keuangan berbasis emas di sektor perbankan serta lembaga jasa keuangan menghadirkan peluang sekaligus risiko baru. Nilai emas yang fluktuatif, risiko kesalahan penaksiran, pemalsuan atau penggantian agunan, manipulasi transaksi, serta risiko operasional dapat berdampak langsung terhadap kualitas pembiayaan dan keamanan aset lembaga keuangan. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang kuat mengenai risk management dan fraud prevention dalam pengelolaan pembiayaan berbasis emas. Pelatihan Gold Financing Risk & Fraud Management dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman dan kemampuan dalam mengidentifikasi, menilai, memitigasi, serta melakukan pengendalian risiko dan fraud pada aktivitas pembiayaan berbasis emas. Materi mencakup risiko pembiayaan, risiko agunan, risiko harga emas, risiko operasional, fraud risk assessment, fraud detection, red flag analysis, hingga penguatan internal control. Tingkatkan kemampuan mengelola risiko dan mencegah fraud dalam bisnis pembiayaan emas bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Materi Pelatihan Gold Financing Risk & Fraud Management

1. 1. Fundamental Gold Financing Risk
      • Konsep risiko pembiayaan emas
      • Jenis risiko dalam gold financing
      • Risk-based approach
   2. Gold Financing Risk Identification
      • Identifikasi risiko pembiayaan
      • Identifikasi risiko agunan
      • Identifikasi risiko operasional
      • Identifikasi risiko fraud
   3. Gold Collateral Risk Management
      • Risiko kualitas agunan
      • Risiko kesalahan penaksiran
      • Risiko keaslian emas
      • Risiko penyimpanan dan pengamanan agunan
   4. Gold Price Risk Management
      • Volatilitas harga emas
      • Market price risk
      • Dampak perubahan harga terhadap pembiayaan
      • Mitigasi risiko harga
   5. Gold Financing Credit Risk
      • Credit risk pada pembiayaan emas
      • Analisis exposure
      • Financing risk assessment
      • Early warning indicators
   6. Gold Financing Portfolio Risk
      • Portfolio risk
      • Monitoring kualitas pembiayaan
      • Concentration risk
      • Portfolio risk indicators
   7. Fraud Risk in Gold Financing
      • Konsep fraud pada pembiayaan emas
      • Jenis fraud
      • Fraud risk factors
      • Fraud risk assessment
   8. Gold Fraud Detection
      • Identifikasi indikasi fraud
      • Red flags transaksi emas
      • Red flags agunan
      • Red flags proses pembiayaan
   9. Counterfeit Gold & Collateral Fraud
      • Pemalsuan emas
      • Substitution of collateral
      • Manipulasi kadar dan berat
      • Manipulasi nilai agunan
   10. Fraudulent Appraisal & Valuation
       • Manipulasi hasil appraisal
       • Overvaluation dan undervaluation
       • Conflict of interest
       • Pengendalian proses appraisal
   11. Fraud Prevention & Internal Control
       • Fraud prevention framework
       • Segregation of duties
       • Four-eyes principle
       • Authorization & approval control
       • Internal control
   12. Risk Control Self-Assessment (RCSA)
       • Identifikasi dan penilaian risiko
       • Risk control assessment
       • Risk treatment
       • Monitoring risk control
   13. Key Risk Indicator & Early Warning System
       • Key Risk Indicator (KRI)
       • Early Warning Indicator
       • Risk threshold
       • Monitoring dan escalation
   14. Fraud Monitoring & Investigation Awareness
       • Fraud monitoring
       • Transaction monitoring
       • Dasar investigasi fraud
       • Pengumpulan informasi dan evidence
   15. Regulatory & Compliance Risk
       • Prinsip kehati-hatian
       • Regulatory risk
       • Compliance risk
       • AML/CFT/CPF awareness
   16. Case Study 

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Gold Financing Risk & Fraud Management !

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Gold Financing Risk & Fraud Management

Tanggal	Tempat	Kota
6 - 8 Oktober 2026	-	Jakarta
1 - 3 Desember 2026	-	Jakarta
2 - 4 Februari 2027	-	Jakarta
6 - 8 April 2027	-	Jakarta
3 - 5 Agustus 2027	-	Jakarta