Training Islamic Banking Essentials for New Banking Professionals

DESKRIPSI Training Islamic Banking Essentials for New Banking Professionals

Perbankan syariah merupakan industri keuangan yang memiliki karakteristik khusus karena menjalankan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah, selain tetap memperhatikan aspek bisnis, manajemen risiko, regulasi, tata kelola, dan kebutuhan nasabah. Bagi karyawan baru, pemahaman yang kuat mengenai konsep dasar perbankan syariah menjadi fondasi penting agar mampu memahami proses bisnis, produk dan layanan, akad, prinsip kepatuhan syariah, serta menjalankan fungsi pekerjaan secara profesional. PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan program ISLAMIC BANKING ESSENTIALS FOR NEW BANKING PROFESSIONALS sebagai program pembekalan komprehensif bagi karyawan baru untuk membangun pemahaman fundamental mengenai industri perbankan syariah. Program ini dirancang dengan pendekatan praktis dan aplikatif sehingga peserta tidak hanya memahami konsep syariah, tetapi juga mampu menghubungkannya dengan kegiatan operasional, pelayanan nasabah, pembiayaan, pengelolaan risiko, kepatuhan, dan budaya kerja perbankan syariah.

TUJUAN Training Islamic Banking Essentials for New Banking Professionals

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dasar dan karakteristik industri perbankan syariah.
2. Memahami prinsip-prinsip syariah yang menjadi dasar kegiatan perbankan.
3. Memahami perbedaan fundamental antara bank syariah dan bank konvensional.
4. Mengenali berbagai jenis akad yang digunakan dalam produk dan transaksi perbankan syariah.
5. Memahami struktur produk funding, financing, dan jasa perbankan syariah.
6. Memahami dasar-dasar proses bisnis dan operasional bank syariah.
7. Memahami konsep Sharia Compliance dan peran Dewan Pengawas Syariah.
8. Memahami dasar manajemen risiko dan kepatuhan dalam perbankan syariah.
9. Meningkatkan kesadaran terhadap etika, integritas, dan profesionalisme sebagai bankir syariah.
10. Membangun kesiapan karyawan baru untuk berkontribusi secara efektif dalam lingkungan kerja perbankan syariah.

MATERI Training Islamic Banking Essentials for New Banking Professionals

1. Islamic Banking Industry Overview
   • Konsep dan definisi perbankan syariah
   • Sejarah dan perkembangan industri perbankan syariah
   • Karakteristik dan business model bank syariah
   • Struktur industri keuangan syariah
   • Peran bank syariah dalam perekonomian
2. Fundamental Principles of Sharia Banking
   • Prinsip dasar muamalah
   • Konsep halal, haram, dan syubhat dalam transaksi
   • Larangan riba, gharar, maysir, dan transaksi yang tidak sesuai syariah
   • Prinsip keadilan dan kemaslahatan
   • Penerapan prinsip syariah dalam aktivitas perbankan
3. Islamic Banking vs Conventional Banking
   • Perbedaan konsep dan tujuan bisnis
   • Perbedaan sumber pendapatan
   • Perbedaan mekanisme penghimpunan dan penyaluran dana
   • Perbedaan struktur produk
   • Perbedaan risiko dan kepatuhan
   • Perbedaan hubungan bank dengan nasabah
4. Essential Sharia Contracts and Akad
   • Akad Wadiah
   • Akad Mudharabah
   • Akad Murabahah
   • Akad Musyarakah
   • Akad Ijarah
   • Akad Qardh
   • Akad Salam dan Istishna
   • Penerapan akad dalam produk perbankan
5. Islamic Banking Products and Services
   • Produk penghimpunan dana
   • Tabungan dan giro syariah
   • Deposito syariah
   • Produk pembiayaan syariah
   • Pembiayaan konsumtif dan produktif
   • Produk jasa dan layanan perbankan syariah
   • Digital banking dan layanan perbankan syariah
6. Islamic Banking Business Process
   • Alur kegiatan bisnis bank syariah
   • Customer onboarding
   • Account opening dan customer verification
   • Proses penghimpunan dana
   • Proses pembiayaan
   • Settlement dan transaksi
   • Dokumentasi dan administrasi perbankan
7. Sharia Compliance and Governance
   • Konsep Sharia Compliance
   • Peran dan fungsi Dewan Pengawas Syariah
   • Sharia governance
   • Kepatuhan terhadap ketentuan regulator
   • Identifikasi transaksi yang tidak sesuai prinsip syariah
   • Pencegahan pelanggaran prinsip syariah
8. Fundamentals of Islamic Financing
   • Konsep pembiayaan syariah
   • Analisis kebutuhan pembiayaan
   • Struktur pembiayaan berdasarkan akad
   • Margin, bagi hasil, ujrah, dan fee
   • Dasar penilaian kelayakan pembiayaan
   • Pembiayaan bermasalah dan prinsip mitigasinya
9. Risk Management in Islamic Banking
   • Konsep risiko perbankan syariah
   • Credit/financing risk
   • Liquidity risk
   • Operational risk
   • Sharia risk
   • Reputational risk
   • Dasar-dasar risk mitigation
10. Banking Compliance, AML and Customer Protection
    • Prinsip kepatuhan bank
    • Know Your Customer (KYC)
    • Anti-Money Laundering (AML)
    • Pencegahan fraud
    • Perlindungan data dan informasi nasabah
    • Perlindungan konsumen
    • Etika dalam menangani transaksi dan informasi nasabah
11. Islamic Banking Service Excellence
    • Karakteristik pelayanan nasabah bank syariah
    • Professional communication
    • Customer needs identification
    • Handling customer complaints
    • Service recovery
    • Etika dan adab pelayanan berbasis nilai-nilai syariah
    • Membangun customer trust
12. Professional Ethics and Islamic Banking Culture
    • Integritas dan amanah
    • Akhlak dan etika profesi bankir
    • Accountability dan responsibility
    • Budaya kepatuhan
    • Profesionalisme dalam bekerja
    • Membangun mindset sebagai Islamic Banking Professional
    • Kontribusi karyawan baru terhadap budaya dan kinerja bank

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Islamic Banking Essentials for New Banking Professionals!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Islamic Banking Essentials for New Banking Professionals

Tanggal	Tempat	Kota
2 - 3 September 2026	-	Yogyakarta