Manajemen Aset & Liabilitas

DESKRIPSI

Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi, Manajemen Aset dan Liabilitas (Asset Liability Management/ALMA) merupakan fondasi penting dalam menjaga stabilitas keuangan BPR. Melalui komite ALCO, BPR dapat memastikan kecukupan likuiditas, menjaga struktur pendanaan, mengelola risiko suku bunga, serta mengoptimalkan profitabilitas. Pelatihan ini memberikan pemahaman teoritis dan praktis mengenai implementasi ALCO di BPR, termasuk penyusunan laporan, analisis gap, pengambilan keputusan, dan strategi menghadapi kondisi pasar yang dinamis.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta  diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar ALMA dan fungsi ALCO dalam tata kelola BPR.
• Mengidentifikasi serta mengukur risiko likuiditas dan risiko suku bunga.
• Menyusun laporan ALCO (ALCO Report) dan melakukan analisisnya.
• Melakukan Gap Analysis dan Stress Testing untuk BPR.
• Mengambil keputusan strategis terkait aset dan liabilitas BPR.
• Menyusun strategi pendanaan, penempatan dana, serta pricing kredit dan dana.
• Menerapkan praktik ALCO yang sesuai standar regulator dan best practices industri.

MATERI

1. Pengantar ALMA dan Peran ALCO
2. Regulasi ALMA di BPR
   • Ketentuan OJK terkait pengelolaan likuiditas
   • GWM & ketentuan penempatan dana
   • Rasio likuiditas BPR (Cash Ratio, LDR, Rasio Kewajiban Likuid)
   • Kewajiban pelaporan ALCO dan manajemen risiko
3. Risiko Likuiditas di BPR
   • Definisi dan penyebab risiko likuiditas
   • Pengelolaan pendanaan jangka pendek dan jangka panjang
   • Analisis maturity mismatch
4. Risiko Suku Bunga (Interest Rate Risk) dalam Banking Book
   • IRRBB (Interest Rate Risk in Banking Book) untuk BPR
   • Repricing risk, basis risk, yield curve risk
   • Analisis biaya dana (cost of fund), pricing kredit & dana
   • Pengaruh perubahan suku bunga terhadap profitabilitas BPR
5. Penyusunan ALCO Report
6. Gap Analysis & Duration Analysis
7. Strategi ALCO untuk BPR
8. Komite ALCO – Implementasi & Tata Kelola
   • Mekanisme rapat ALCO
   • Agenda rapat ALCO, template notulen, dan rekomendasi
   • Integrasi ALCO dengan manajemen risiko dan business plan
   • Contingency Funding Plan (CFP) untuk menghadapi tekanan likuiditas
   • Studi kasus ALCO pada BPR

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir