Manajemen Likuiditas & ALMA di BPR

Dilihat 74

DESKRIPSI

Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi, Manajemen likuiditas merupakan aspek vital dalam menjaga keberlangsungan operasional BPR, mengingat karakteristik pendanaan dan penyaluran kredit yang cukup berbeda dengan bank umum. ALMA (Asset Liability Management) berperan dalam menjaga keseimbangan struktur aset dan liabilitas agar tetap sehat, likuid, dan menguntungkan, sesuai ketentuan OJK dan standar praktik industri. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan teknis kepada pengurus, manajemen, dan staf BPR dalam mengelola risiko likuiditas, suku bunga, pendanaan, serta pengambilan keputusan ALCO.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

Memahami konsep dasar manajemen likuiditas serta peranannya dalam menjaga stabilitas BPR.
Mengidentifikasi sumber risiko likuiditas dan risiko suku bunga yang terkait dengan ALMA.
Menghitung dan menganalisis rasio-rasio likuiditas BPR sesuai ketentuan OJK.
Menerapkan strategi pendanaan, penempatan dana, dan pengelolaan gap jatuh tempo.
Membentuk dan mengelola ALCO (Asset Liability Committee) yang efektif pada BPR.
Menyusun langkah kontingensi (Contingency Funding Plan) dalam kondisi tekanan likuiditas.
Menerapkan best practices ALMA untuk meningkatkan profitabilitas dan stabilitas BPR

MATERI

Konsep Dasar Manajemen Likuiditas
Regulasi Likuiditas BPR (OJK)
- Ketentuan rasio likuiditas BPR (LDR, Cash Ratio, Rasio Kewajiban Likuid)
- Perhitungan kebutuhan giro wajib minimum (GWM)
- Pengelolaan dana pihak ketiga sesuai POJK
- Kewajiban pelaporan regulator
Pengukuran Risiko Likuiditas
- Penghitungan rasio-rasio likuiditas
- Analisis maturity mismatch
- Gap Analysis & Liquidity Gap Report
- Stress testing likuiditas (shock scenario)
Manajemen Sumber Pendanaan
Pengenalan ALMA (Asset Liability Management)
Teknik Analisis ALMA
Pembentukan & Peran ALCO