Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

DESCRIPTION Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

Risiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas merupakan tiga jenis risiko utama yang memiliki pengaruh signifikan terhadap stabilitas, profitabilitas, dan keberlangsungan usaha perbankan. Perubahan kondisi ekonomi, fluktuasi suku bunga dan nilai tukar, kualitas portofolio kredit, serta kemampuan bank dalam memenuhi kebutuhan pendanaan menjadi faktor yang harus dikelola secara terintegrasi. Oleh karena itu, setiap profesional perbankan perlu memahami konsep, metode pengukuran, teknik mitigasi, dan strategi pengendalian risiko agar mampu menjaga kesehatan bank serta mendukung pengambilan keputusan bisnis yang tepat dan berkelanjutan. PT Cakra Biwa siap menyelenggarakan pelatihan Manajemen Risiko Kredit, Pasar, dan Likuiditas sebagai program pengembangan kompetensi yang dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko sesuai dengan ketentuan regulator. Melalui kombinasi pembelajaran konseptual, studi kasus, simulasi, serta pembahasan implementasi di lingkungan kerja, peserta diharapkan mampu menerapkan prinsip-prinsip manajemen risiko secara efektif untuk meningkatkan ketahanan bank, memperkuat tata kelola, dan mendukung pencapaian sasaran bisnis secara berkelanjutan.

TUJUAN Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

1. Memahami konsep dan prinsip manajemen risiko kredit, pasar, dan likuiditas dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi timbulnya risiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas.
3. Melakukan analisis, pengukuran, dan penilaian tingkat risiko menggunakan pendekatan yang sesuai.
4. Menyusun strategi mitigasi dan pengendalian risiko untuk meminimalkan potensi kerugian.
5. Memahami keterkaitan antara profil risiko, permodalan, dan kinerja bank.
6. Mengimplementasikan prinsip tata kelola, kepatuhan, dan pengelolaan risiko sesuai regulasi yang berlaku.
7. Memanfaatkan indikator risiko sebagai dasar pengambilan keputusan bisnis yang lebih efektif.
8. Meningkatkan kemampuan dalam memonitor dan melaporkan perkembangan risiko secara berkelanjutan.

MATERI Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan
   • Prinsip-prinsip manajemen risiko.
   • Kerangka kerja manajemen risiko terintegrasi.
   • Hubungan risiko dengan strategi bisnis bank.
   • Peran budaya risiko (risk culture).
2. Manajemen Risiko Kredit
   • Pengertian dan karakteristik risiko kredit.
   • Faktor penyebab kredit bermasalah.
   • Analisis kelayakan kredit dan kualitas aset.
   • Pengukuran risiko kredit.
   • Strategi mitigasi risiko kredit.
   • Monitoring portofolio kredit.
3. Manajemen Risiko Pasar
   • Pengertian risiko pasar.
   • Risiko suku bunga (interest rate risk).
   • Risiko nilai tukar (foreign exchange risk).
   • Risiko harga instrumen keuangan.
   • Pengukuran eksposur risiko pasar.
   • Strategi pengendalian risiko pasar.
4. Manajemen Risiko Likuiditas
   • Konsep risiko likuiditas.
   • Sumber risiko likuiditas.
   • Pengelolaan aset dan liabilitas (Asset and Liability Management/ALM).
   • Strategi menjaga kecukupan likuiditas.
   • Pendanaan darurat (Contingency Funding Plan).
5. Pengukuran dan Analisis Risiko
   • Identifikasi risiko.
   • Penilaian probabilitas dan dampak risiko.
   • Penyusunan profil risiko.
   • Penggunaan indikator risiko (Key Risk Indicators).
   • Stress testing dan scenario analysis.
6. Mitigasi dan Pengendalian Risiko
   • Teknik mitigasi risiko.
   • Diversifikasi portofolio.
   • Penetapan limit risiko.
   • Pengendalian internal.
   • Monitoring efektivitas pengendalian.
7. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Regulasi
   • Good Corporate Governance (GCG).
   • Peran manajemen dan komite risiko.
   • Kepatuhan terhadap regulasi.
   • Three Lines Model dalam pengelolaan risiko.
8. Pelaporan dan Monitoring Risiko
   • Penyusunan laporan profil risiko.
   • Dashboard risiko.
   • Early Warning System (EWS).
   • Evaluasi efektivitas pengelolaan risiko.
9. Studi Kasus Pengelolaan Risiko Perbankan
   • Analisis kasus risiko kredit.
   • Analisis kasus risiko pasar.
   • Analisis kasus risiko likuiditas.
   • Pembelajaran dari praktik terbaik industri.
   • Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko.
10. Penyusunan Action Plan
    • Identifikasi area perbaikan.
    • Penyusunan rencana implementasi.
    • Penguatan budaya risiko di unit kerja.
    • Evaluasi keberhasilan implementasi.

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Manajemen Resiko Kredit, Pasar dan Likuiditas

Tanggal	Tempat	Kota
27 - 28 Agustus 2026	-	Yogyakarta
22 - 23 September 2026	-	Yogyakarta
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta