Online Training - Customer Due Dilligence (CDD)

DESKRIPSI

Customer Due Diligence (CDD) adalah proses identifikasi dan verifikasi yang dilakukan oleh institusi keuangan untuk memastikan bahwa pelanggan yang melakukan transaksi memiliki identitas yang sah dan tidak terlibat dalam kegiatan ilegal. CDD merupakan fondasi utama dalam upaya pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CTF). Dengan melakukan CDD secara tepat, bank dapat memahami profil risiko pelanggan dan meminimalkan potensi penyalahgunaan layanan keuangan. Dalam industri perbankan modern, CDD tidak hanya mencakup verifikasi identitas, tetapi juga penilaian menyeluruh terhadap latar belakang, tujuan hubungan bisnis, serta pemantauan berkelanjutan terhadap aktivitas transaksi. Dengan dukungan teknologi seperti e-KYC, biometrik, dan analitik data, proses CDD kini lebih cepat, akurat, dan dapat diintegrasikan ke dalam sistem risk-based approach untuk meningkatkan efektivitas deteksi risiko.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan yang diselenggarakan PT Cakra Biwa Consultant peserta diharapkan peserta memiliki:

1. Memahami konsep dasar dan peran CDD dalam perbankan.
2. Menjelaskan tahapan dan prosedur CDD sesuai regulasi.
3. Mengidentifikasi risiko pelanggan berdasarkan profil dan aktivitasnya.
4. Menerapkan prinsip KYC, CDD, dan Enhanced Due Diligence (EDD).
5. Meningkatkan kemampuan dalam monitoring dan pemutakhiran data nasabah

MATERI PELATIHAN

1. Konsep Customer Due Diligence (CDD) dan kaitannya dengan AML/CTF.
2. Tahapan CDD
   • Identifikasi
   • Verifikasi
   • Pemahaman profil pelanggan
3. Prinsip KYC
4. Risk Profiling Nasabah berdasarkan risk-based approach
5. Enhanced Due Diligence (EDD) untuk pelanggan berisiko tinggi
6. Pemantauan Berkelanjutan (Ongoing Monitoring) terhadap aktivitas nasabah.
7. Teknologi Pendukung CDD
8. Regulasi CDD dalam Perbankan dan kewajiban pelaporan

Jadwal Pelatihan Online Training - Customer Due Dilligence (CDD)

Tanggal	Tempat	Kota
20 - 21 Januari 2026	-	-