Online Training - Enhanced Due Diligence (EDD) for Banking

DESKRIPSI

Pelatihan ini bertujuan memberikan pemahaman mendalam mengenai penerapan Enhanced Due Diligence (EDD) dalam pengelolaan nasabah berisiko tinggi di sektor perbankan. Fokus pelatihan mencakup identifikasi profil risiko nasabah, pendalaman sumber dana dan tujuan transaksi, serta penguatan pengawasan berkelanjutan untuk mencegah risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Pelatihan ini diselenggarakan oleh PT Cakra Biwa Consultant dengan mengacu pada regulasi APU PPT yang berlaku, praktik terbaik industri perbankan, serta pendekatan aplikatif melalui studi kasus dan simulasi penerapan EDD.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan yang diselenggarakan PT Cakra Biwa Consultant diharapkan:

1. Peserta memahami peran due diligence dalam pengendalian risiko APU PPT
2. Peserta memahami dasar hukum dan kewajiban penerapan EDD
3. Peserta mampu mengidentifikasi nasabah yang wajib dilakukan EDD
4. Peserta mampu melakukan pendalaman profil nasabah secara komprehensif
5. Peserta mampu menilai kewajaran sumber dana dan sumber kekayaan nasabah

MATERI PELATIHAN

1. Konsep Dasar Due Diligence Perbankan
   • Prinsip kehati-hatian perbankan
   • Pengertian Customer Due Diligence (CDD)
   • Perbedaan CDD, Simplified DD, dan EDD
   • Peran EDD dalam manajemen risiko bank
2. Regulasi dan Ketentuan Enhanced Due Diligence
   • Regulasi APU PPT di sektor perbankan
   • Ketentuan regulator terkait EDD
   • Tanggung jawab bank dan pegawai
   • Konsekuensi ketidakpatuhan
3. Identifikasi Nasabah Berisiko Tinggi
   • Kriteria nasabah berisiko tinggi
   • Politically Exposed Person (PEP)
   • Nasabah dengan struktur kompleks
   • Nasabah dan negara berisiko tinggi
4. Pendalaman Profil Nasabah (Enhanced Customer Profiling)
   • Pengumpulan informasi lanjutan nasabah
   • Pendalaman latar belakang usaha
   • Analisis beneficial owner
   • Validasi data dan dokumen pendukung
5. Analisis Sumber Dana dan Sumber Kekayaan
   • Pengertian source of fund dan source of wealth
   • Teknik analisis kewajaran sumber dana
   • Identifikasi red fleg
   • Dokumentasi pendukung EDD