Online Training - Fraud Detection & Data Pattern Analysis

DESCRIPTION

Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi, Fraud (kecurangan) merupakan salah satu ancaman terbesar bagi industri keuangan, perbankan, e-commerce, fintech, dan berbagai institusi lainnya. Perkembangan teknologi digital membuat pola fraud semakin kompleks—mulai dari identity theft, manipulasi transaksi, social engineering, hingga penyalahgunaan data. Untuk mengatasi hal tersebut, organisasi harus mampu menggabungkan pemahaman fraud risk dengan kemampuan analisis data (Data Pattern Analysis). Dengan pendekatan analitik, anomali dapat dideteksi lebih awal, mencegah kerugian, serta meningkatkan efektivitas sistem pengawasan internal. Pelatihan ini dirancang agar peserta mampu mengidentifikasi pola fraud, menggunakan data untuk mendeteksi anomali, serta menyusun strategi mitigasi berdasarkan temuan analisis.

TUJUAN

• Memahami jenis dan skema fraud yang umum terjadi.
• Menjelaskan proses Fraud Risk Management.
• Menggunakan teknik Data Pattern Analysis untuk mendeteksi fraud.
• Mengidentifikasi anomali dan inkonsistensi data.
• Mengembangkan model deteksi fraud berbasis aturan (rule-based) dan berbasis pola.
• Menginterpretasikan hasil analisis untuk rekomendasi pencegahan.
• Menyusun laporan investigasi fraud yang profesional.

MATERI

1. Pengenalan Fraud & Fraud Risk Management
2. Siklus Terjadinya Fraud & Modus Praktis
   • Modus: social engineering, phishing, carding, skimming
   • Transaksi mencurigakan (suspicious transaction)
   • Fraud dalam layanan digital & mobile banking
   • Fraud internal dan eksternal
   • Typology fraud modern
3. Data Pattern Analysis untuk Deteksi Fraud
   • Konsep dasar data pattern analysis
   • Jenis pola fraud (pattern, outlier, trend)
   • Teknik deteksi anomaly
   • Data cleansing & verifikasi data
   • Pengukuran risiko menggunakan indikator
4. Analisis Transaksi & Anomali
5. Fraud Analytics (Pendekatan Lanjutan)
6. Sistem & Proses Pengendalian Anti-Fraud
7. Prosedur Investigasi Fraud
   • Tahapan investigasi internal
   • Teknik wawancara indikatif
   • Analisis dokumen & data
   • Mengamankan bukti (digital & fisik)
   • Dokumentasi investigasi
   • Penelusuran aliran dana (fund tracking)
8. Pelaporan Fraud & Dokumentasi Profesional