Pelatihan Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit

DESKRIPSI Pelatihan Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit 

Keputusan pemberian kredit merupakan salah satu keputusan penting dalam aktivitas perbankan karena secara langsung berkaitan dengan kualitas aset, tingkat risiko, dan keberlanjutan bisnis bank. Analisis kelayakan kredit yang kurang mendalam dapat menyebabkan bank salah dalam menilai kemampuan dan kemauan bayar debitur. Di sisi lain, perubahan kondisi usaha, pola transaksi, karakter debitur, serta dinamika ekonomi menuntut proses analisis kredit tidak hanya berfokus pada kelengkapan dokumen, tetapi juga mampu melihat kondisi riil, potensi risiko, dan kemampuan pembayaran debitur secara menyeluruh. Melalui PT Cakra Biwa Consultant, pelatihan “Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit” dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis kredit secara lebih sistematis, kritis, dan berbasis risiko. Peserta akan dibekali teknik untuk menggali informasi, menilai karakter dan kapasitas debitur, menganalisis kondisi usaha dan keuangan, mengevaluasi sumber pembayaran, hingga mengidentifikasi berbagai red flags sebelum keputusan kredit dibuat. Pendekatan pelatihan menggunakan studi kasus dan simulasi agar peserta dapat menghubungkan konsep analisis dengan kondisi yang dihadapi dalam praktik perbankan.

TUJUAN Pelatihan Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit 

• Memahami prinsip dasar analisis kelayakan kredit.
• Menilai karakter dan kapasitas calon debitur secara lebih tajam.
• Menganalisis kondisi usaha dan kemampuan pembayaran.
• Mengidentifikasi red flags dan potensi risiko kredit.
• Menyusun rekomendasi kredit yang objektif dan terukur

MATERI Pelatihan Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit 

1. Credit Analysis Mindset

• • Peran analisis dalam keputusan kredit
  • Credit analysis vs document checking
  • Mengenali pola berpikir kritis seorang analis
  • Kesalahan umum dalam analisis kredit

2. Memahami Debitur Secara Menyeluruh

• • Mengenali profil dan karakter debitur
  • Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition
  • Menggali informasi di balik dokumen
  • Teknik interview dan probing
  • Membedakan fakta, asumsi, dan informasi yang perlu diverifikasi

3. Analisis Usaha & Model Bisnis

• • Memahami business model debitur
  • Sumber pendapatan dan struktur biaya
  • Siklus usaha dan cash conversion cycle
  • Posisi debitur dalam rantai bisnis
  • Analisis risiko usaha dan industri

4. Menajamkan Analisis Keuangan

• • Analisis omzet dan profitabilitas
  • Analisis likuiditas dan leverage
  • Cash flow sebagai sumber pembayaran
  • Mengenali angka yang tidak wajar
  • Financial red flags

5. Menilai Kemampuan Membayar

• • Identifikasi primary source of repayment
  • Analisis cash flow debitur
  • Debt Service Capacity
  • Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
  • Sensitivity analysis sederhana

6. Mengungkap Red Flags dalam Kredit

• • Red flags dari dokumen
  • Red flags dari perilaku debitur
  • Red flags dari kondisi usaha
  • Red flags dari transaksi dan rekening
  • Red flags hasil kunjungan lapangan

7. Collateral & Credit Structure

• • Fungsi collateral dalam mitigasi risiko
  • Menilai kecukupan dan kualitas agunan
  • Legalitas dan marketability agunan
  • Menentukan struktur kredit yang tepat
  • Tenor, plafond, repayment structure, dan pricing

8. Risk-Based Credit Decision

• • Menentukan tingkat risiko debitur
  • Menghubungkan risiko dengan struktur kredit
  • Analisis Approve, Reject, atau Review
  • Credit judgement vs credit scoring
  • Menyusun argumentasi keputusan kredit

9. Credit Memo & Credit Recommendation

• • Struktur credit proposal yang efektif
  • Menyajikan hasil analisis secara ringkas
  • Menjelaskan risiko dan mitigasinya
  • Menyusun rekomendasi yang objektif
  • Teknik mempertahankan rekomendasi dalam credit committee

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Online Training - Menajamkan Analisis Kelayakan Kredit

Tanggal	Tempat	Kota
9 - 10 September 2026	-	-
5 - 6 Oktober 2026	-	-
9 - 10 November 2026	-	-
7 - 8 Desember 2026	-	-