Penerapan AML dan KYC dalam Operasional Perbankan

DESKRIPSI Penerapan AML dan KYC dalam Operasional Perbankan

Penerapan program Anti Money Laundering (AML) dan Know Your Customer (KYC) merupakan salah satu aspek penting dalam menjaga integritas, keamanan, dan kepatuhan operasional perbankan terhadap regulasi yang berlaku. Di tengah meningkatnya kompleksitas transaksi keuangan serta perkembangan layanan perbankan digital, setiap insan perbankan dituntut untuk memahami prinsip-prinsip AML dan KYC secara menyeluruh guna mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan berbagai bentuk kejahatan keuangan lainnya. Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh pengetahuan praktis mengenai penerapan AML dan KYC dalam aktivitas operasional sehari-hari, termasuk penerapan Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach), serta pengelolaan kepatuhan yang efektif. PT Cakra Biwa Consultant menyediakan pelatihan ini sebagai solusi pengembangan kompetensi bagi industri perbankan untuk memperkuat budaya kepatuhan, meningkatkan kemampuan mitigasi risiko kejahatan keuangan, serta mendukung penerapan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance).

TUJUAN Penerapan AML dan KYC dalam Operasional Perbankan

• Memahami konsep, prinsip, dan regulasi AML serta KYC yang berlaku di sektor perbankan.
• Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme dalam aktivitas perbankan.
• Menerapkan proses identifikasi, verifikasi, dan pemantauan nasabah sesuai ketentuan KYC.
• Memahami dan melaksanakan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
• Menggunakan pendekatan berbasis risiko dalam pengelolaan kepatuhan AML dan KYC.
• Mengenali indikator transaksi mencurigakan dan aktivitas keuangan yang berisiko tinggi.
• Melaksanakan pemantauan transaksi secara efektif untuk mendukung program AML.
• Memahami prosedur pelaporan transaksi mencurigakan dan kewajiban kepatuhan kepada regulator.
• Mendukung terciptanya budaya kepatuhan dan pengendalian risiko kejahatan keuangan di lingkungan perbankan.

MATERI Penerapan AML dan KYC dalam Operasional Perbankan

1. Pengantar Anti Money Laundering (AML) dan KYC
   • Konsep dasar AML dan KYC
   • Tahapan pencucian uang (Placement, Layering, Integration)
   • Peran AML dan KYC dalam industri perbankan
   • Dampak risiko kejahatan keuangan terhadap bank
2. Regulasi dan Kerangka Kepatuhan AML/KYC
   • Regulasi AML dan KYC
   • Kewajiban bank dalam program AML/CFT
   • Peran regulator dan lembaga pengawas
   • Sanksi atas pelanggaran AML dan KYC
3. Know Your Customer (KYC) Framework
   • Prinsip-prinsip KYC
   • Identifikasi dan verifikasi nasabah
   • Customer Acceptance Policy (CAP) & Customer Identification Program (CIP)
4. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
   • Konsep dan tujuan CDD
   • Proses klasifikasi risiko nasabah
   • Enhanced Due Diligence untuk nasabah berisiko tinggi
   • Politically Exposed Persons (PEP)
5. Risk-Based Approach (RBA) dalam AML
   • Konsep Risk-Based Approach
   • Identifikasi risiko nasabah, produk, dan wilayah
   • Penilaian risiko AML
   • Mitigasi risiko kejahatan keuangan
6. Monitoring dan Deteksi Transaksi Mencurigakan
   • Transaction Monitoring System
   • Red Flags transaksi mencurigakan
   • Analisis pola transaksi tidak wajar
   • Cash Transaction dan Wire Transfer Monitoring
7. Pelaporan dan Dokumentasi Kepatuhan
   • Prosedur pelaporan transaksi mencurigakan
   • Dokumentasi dan penyimpanan data nasabah
   • Audit trail dan evidensi kepatuhan
   • Koordinasi dengan unit kepatuhan dan audit internal
8. AML dan KYC pada Layanan Perbankan Digital
   • Tantangan AML pada digital banking
   • Electronic Know Your Customer (e-KYC)
   • Risiko fraud dan cybercrime
   • Penggunaan teknologi dalam AML compliance
9. Penguatan Budaya Kepatuhan dan Tata Kelola
   • Peran manajemen dalam AML compliance
   • Three Lines of Defense
   • Pengendalian internal dan pengawasan
   • Strategi peningkatan efektivitas program AML dan KYC
10. Studi Kasus Implementasi AML/KYC
    • Analisis kasus pencucian uang di sektor perbankan
    • Identifikasi kelemahan kontrol AML
    • Simulasi proses CDD dan EDD
    • Penyusunan laporan transaksi mencurigakan
    • Diskusi dan penyelesaian kasus operasional AML/KYC

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Penerapan AML dan KYC dalam Operasional Perbankan!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Online Training - Penerapan AML dan KYC dalam Operasional Perbankan

Tanggal	Tempat	Kota
18 - 19 Juni 2026	-	-
26 - 27 Agustus 2026	-	-
19 - 20 Oktober 2026	-	-
16 - 17 November 2026	-	-
14 - 15 Desember 2026	-	-