Training Problem Loan Resolution Strategy

DESCRIPTION Training Problem Loan Resolution Strategy

Peningkatan kualitas portofolio kredit merupakan salah satu faktor utama dalam menjaga kesehatan bank dan lembaga pembiayaan. Namun, dalam praktiknya, berbagai kondisi ekonomi, perubahan bisnis debitur, maupun faktor internal dapat menyebabkan terjadinya kredit bermasalah (Problem Loan/Non-Performing Loan). Oleh karena itu, diperlukan strategi penyelesaian kredit bermasalah yang sistematis, efektif, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian agar tingkat risiko dapat diminimalkan sekaligus meningkatkan peluang pemulihan aset. Sebagai penyedia jasa pelatihan profesional, PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Problem Loan Resolution Strategy untuk meningkatkan kompetensi para praktisi perbankan dalam mengidentifikasi penyebab kredit bermasalah, melakukan analisis kualitas kredit, menyusun strategi penyelamatan (loan recovery), hingga melaksanakan proses restrukturisasi dan penyelesaian kredit sesuai dengan regulasi dan praktik terbaik di industri perbankan. Pelatihan ini juga membahas strategi negosiasi, mitigasi risiko, serta optimalisasi recovery guna menjaga kualitas portofolio pembiayaan.  

TUJUAN Training Problem Loan Resolution Strategy

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dan karakteristik kredit bermasalah.
• Mengidentifikasi faktor penyebab Problem Loan sejak dini.
• Melakukan analisis kualitas dan tingkat risiko kredit.
• Menentukan strategi penyelamatan kredit yang tepat.
• Menguasai teknik restrukturisasi dan negosiasi dengan debitur.
• Mengoptimalkan proses recovery dan penyelesaian kredit bermasalah sesuai regulasi.
• Meningkatkan kualitas portofolio kredit melalui penerapan strategi penanganan Problem Loan yang efektif.

MATERI Training Problem Loan Resolution Strategy

1. Konsep Dasar Problem Loan
2. Regulasi dan Tata Kelola Penanganan Kredit Bermasalah
   • Prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan kredit
   • Kebijakan internal penanganan Problem Loan
   • Ketentuan regulator terkait kualitas aset
   • Peran unit bisnis, remedial, dan recovery
3. Identifikasi Early Warning Signal (EWS)
4. Analisis Penyebab Kredit Bermasalah
   • Faktor internal bank
   • Faktor eksternal dan kondisi ekonomi
   • Analisis karakter debitur
   • Analisis cash flow dan kemampuan bayar
   • Penilaian prospek usaha debitur
5. Strategi Penyelamatan Kredit (Loan Workout Strategy)
   • Pendekatan preventif
   • Pendekatan korektif
   • Penyusunan action plan penyelamatan kredit
   • Penentuan strategi berdasarkan profil risiko
   • Monitoring efektivitas penyelamatan
6. Restrukturisasi Kredit
7. Teknik Negosiasi dengan Debitur
   • Strategi komunikasi dalam penyelesaian kredit
   • Teknik negosiasi berbasis solusi
   • Penyusunan skema pembayaran
   • Penanganan debitur kooperatif dan nonkooperatif
   • Dokumentasi hasil negosiasi
8. Manajemen Agunan dan Recovery Asset
   • Evaluasi nilai agunan
   • Pengelolaan dan pengamanan agunan
   • Strategi optimalisasi recovery
   • Pelepasan dan eksekusi agunan
   • Alternatif penyelesaian berbasis aset
9. Strategi Penagihan Kredit Bermasalah
   • Collection strategy berdasarkan aging
   • Soft collection dan hard collection
   • Pendekatan persuasif kepada debitur
   • Monitoring efektivitas penagihan
   • Penyusunan target recovery
10. Penyelesaian Kredit Melalui Jalur Hukum
    • Aspek hukum dalam penyelesaian kredit
    • Somasi dan langkah hukum
    • Alternatif penyelesaian sengketa
    • Litigasi dan nonlitigasi
    • Dokumentasi hukum dalam recovery
11. Pengukuran Kinerja Recovery
    • Recovery Rate
    • NPL Management
    • Loan Recovery Performance Indicator
    • Evaluasi efektivitas strategi penyelesaian
    • Continuous Improvement dalam pengelolaan Problem Loan
12. Strategi Penguatan Manajemen Kredit Bermasalah

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Problem Loan Resolution Strategy!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Problem Loan Resolution Strategy

Tanggal	Tempat	Kota
1 - 2 September 2026	-	Bandung
13 - 14 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta