Pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi

OVERVIEW Pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi

Restrukturisasi kredit korporasi merupakan salah satu strategi penting dalam manajemen risiko perbankan untuk menjaga kualitas aset, meminimalkan potensi kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL), serta mendukung keberlangsungan usaha debitur yang masih memiliki prospek bisnis. Proses restrukturisasi tidak hanya berfokus pada penyesuaian skema pembiayaan, tetapi juga mencakup analisis kelayakan usaha, kemampuan pembayaran, kondisi keuangan debitur, aspek hukum, serta mitigasi risiko yang sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking). Sebagai penyedia jasa pelatihan dan pengembangan kompetensi, PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis, perencanaan, pelaksanaan, dan monitoring restrukturisasi kredit korporasi sesuai dengan regulasi yang berlaku, penerapan manajemen risiko, serta praktik terbaik (best practices) di industri perbankan guna meningkatkan kualitas portofolio kredit dan menjaga stabilitas bisnis bank.

TUJUAN Pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi

Diharapkan setelah mengikuti pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant, peserta dapat:

1. Memahami konsep, tujuan, dan prinsip restrukturisasi kredit korporasi.
2. Mengidentifikasi debitur yang layak untuk direstrukturisasi.
3. Melakukan analisis kelayakan usaha dan kemampuan pembayaran debitur.
4. Menentukan skema restrukturisasi yang sesuai dengan kondisi debitur.
5. Mengelola risiko kredit selama proses restrukturisasi.
6. Memahami aspek hukum, kepatuhan, dan dokumentasi restrukturisasi kredit.
7. Melakukan monitoring dan evaluasi pascarestrukturisasi secara efektif.

MATERI Pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi

1. Konsep Dasar Restrukturisasi Kredit Korporasi
   • Pengertian dan tujuan restrukturisasi kredit
   • Prinsip prudential banking dalam restrukturisasi
   • Penyebab kredit bermasalah
   • Siklus penanganan kredit bermasalah
   • Peran restrukturisasi dalam pengelolaan kualitas aset
2. Regulasi Restrukturisasi Kredit
   • Ketentuan OJK mengenai kualitas aset dan restrukturisasi kredit
   • Kebijakan Bank Indonesia yang relevan
   • Kebijakan internal bank
   • Prinsip tata kelola dalam restrukturisasi
   • Dokumentasi dan pelaporan
3. Identifikasi Debitur yang Layak Direstrukturisasi
   • Analisis penyebab kesulitan pembayaran
   • Penilaian prospek usaha debitur
   • Analisis karakter dan kapasitas debitur
   • Penentuan kelayakan restrukturisasi
   • Early Warning System (EWS)
4. Analisis Keuangan Debitur Korporasi
   • Analisis laporan keuangan
   • Analisis arus kas (cash flow)
   • Rasio keuangan utama
   • Analisis kemampuan membayar
   • Stress testing sederhana
5. Teknik dan Skema Restrukturisasi Kredit
   • Penjadwalan kembali (rescheduling)
   • Persyaratan kembali (reconditioning)
   • Penataan kembali (restructuring)
   • Kombinasi skema restrukturisasi
   • Penyesuaian tenor, bunga, dan angsuran
6. Analisis Risiko Restrukturisasi
   • Risiko kredit
   • Risiko operasional
   • Risiko hukum
   • Risiko reputasi
   • Strategi mitigasi risiko
7. Aspek Hukum dalam Restrukturisasi Kredit
   • Perjanjian restrukturisasi
   • Perubahan perjanjian kredit
   • Pengikatan agunan
   • Hak dan kewajiban para pihak
   • Penyelesaian sengketa
8. Manajemen Agunan dalam Restrukturisasi
   • Evaluasi nilai agunan
   • Penambahan atau penggantian agunan
   • Pengikatan jaminan
   • Monitoring nilai agunan
   • Strategi penyelamatan aset
9. Monitoring dan Evaluasi Pascarestrukturisasi
   • Monitoring kepatuhan pembayaran
   • Evaluasi perkembangan usaha debitur
   • Early Warning Indicators
   • Pelaporan berkala
   • Tindak lanjut atas potensi gagal bayar
10. Tata Kelola dan Kepatuhan
    • Good Corporate Governance (GCG)
    • Three Lines of Defense
    • Peran unit bisnis, risiko, dan kepatuhan
    • Audit internal
    • Dokumentasi proses restrukturisasi
11. Studi Kasus Restrukturisasi Kredit Korporasi
    • Analisis kasus restrukturisasi sektor manufaktur
    •  Analisis kasus sektor perdagangan
    • Analisis kasus sektor konstruksi
    • Penyusunan rekomendasi restrukturisasi
    • Pembelajaran dari kasus nyata
12. Best Practices Restrukturisasi Kredit Korporasi
    • Strategi penyelamatan kredit
    • Faktor keberhasilan restrukturisasi
    • Benchmark praktik industri perbankan
    • Optimalisasi kualitas portofolio kredit
    • Penyusunan rencana implementasi di unit kerja

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Restrukturisasi Kredit Korporasi

Tanggal	Tempat	Kota
1 - 2 September 2026	-	Yogyakarta
13 - 14 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta