Risk-Based Bank Performance Management

OVERVIEW

Pelatihan Risk-Based Bank Performance Management dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan kinerja bank yang terintegrasi dengan manajemen risiko. Pendekatan risk-based menekankan pentingnya pengukuran dan pengendalian risiko sebagai dasar dalam menilai kinerja keuangan dan operasional bank, sehingga pertumbuhan bisnis dapat berjalan secara sehat, berkelanjutan, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking). Pelatihan ini diselenggarakan oleh PT Cakra Biwa Consultant sebagai bagian dari upaya peningkatan kompetensi profesional perbankan dalam mengelola kinerja berbasis risiko. Melalui kombinasi teori, studi kasus, dan diskusi aplikatif, peserta diharapkan mampu mengintegrasikan manajemen risiko dengan pengukuran kinerja bank, mendukung pengambilan keputusan strategis, serta memastikan keselarasan antara target bisnis, profil risiko, dan ketentuan regulator.

TUJUAN

1. Memahami konsep dan prinsip risk-based performance management di perbankan
2. Mengintegrasikan manajemen risiko dengan pengukuran kinerja bank
3. Menganalisis kinerja bank berdasarkan risiko dan profitabilitas
4. Menggunakan indikator kinerja utama (KPI) berbasis risiko
5. Mendukung pengambilan keputusan strategis yang prudent
6. Memahami keterkaitan kinerja bank dengan tata kelola dan kepatuhan

MATERI

1. Konsep Risk-Based Bank Performance Management
   • Pengertian dan tujuan risk-based performance management
   • Perbedaan pendekatan tradisional dan berbasis risiko
   • Kerangka kerja manajemen kinerja bank
2. Manajemen Risiko dalam Perbankan
   • Jenis risiko perbankan (kredit, pasar, likuiditas, operasional)
   • Risk appetite dan risk tolerance
   • Profil risiko bank
3. Pengukuran Kinerja Keuangan Bank
   • Indikator kinerja utama (ROA, ROE, NIM, BOPO, CAR)
   • Analisis profitabilitas dan efisiensi
   • Benchmarking kinerja bank
4. Risk-Adjusted Performance Measurement
   • Konsep risk-adjusted return
   • Risk-adjusted profitability
   • Penggunaan RAROC dan metode sejenis
5. Integrasi Risiko dan Kinerja
   • Keterkaitan risiko, modal, dan kinerja
   • Pengambilan keputusan berbasis risiko
   • Perencanaan bisnis dan anggaran berbasis risiko
6. Tata Kelola, Kepatuhan, dan Pengawasan
   • Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
   • Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan BI
   • Peran manajemen dan pengawasan internal
7. Studi Kasus dan Implementasi
   • Analisis studi kasus kinerja bank berbasis risiko
   • Diskusi dan simulasi penerapan
   • Best practice implementasi risk-based performance management

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir ✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Risk-Based Bank Performance Management ! 💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]