Training SME Financing Analysis

DESKRIPSI Training SME Financing Analysis

Segmen Small and Medium Enterprises (SME) merupakan salah satu pilar utama pertumbuhan ekonomi nasional dan memiliki kontribusi besar terhadap penyerapan tenaga kerja serta perkembangan bisnis di Indonesia. Dalam industri perbankan, pembiayaan SME menjadi salah satu portofolio penting yang memerlukan kemampuan analisis yang tepat guna meminimalkan risiko pembiayaan sekaligus meningkatkan kualitas kredit. Proses analisis pembiayaan SME memiliki tantangan tersendiri karena karakteristik usaha yang beragam, keterbatasan laporan keuangan, serta dinamika kondisi pasar yang cepat berubah. Oleh karena itu, diperlukan kompetensi yang baik bagi analis kredit, account officer, maupun pihak terkait agar mampu melakukan penilaian kelayakan pembiayaan secara efektif, akurat, dan sesuai prinsip kehati-hatian perbankan. Sebagai bentuk dukungan terhadap peningkatan kompetensi SDM perbankan, PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan Training SME Financing Analysis yang dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai teknik analisis pembiayaan SME, identifikasi risiko kredit, analisis laporan keuangan, hingga strategi monitoring pembiayaan guna mendukung kualitas portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan.

TUJUAN Training SME Financing Analysis

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dan karakteristik pembiayaan SME di industri perbankan.
• Melakukan analisis kelayakan pembiayaan SME secara sistematis.
• Memahami teknik analisis laporan keuangan usaha SME.
• Mengidentifikasi risiko pembiayaan dan mitigasinya.
• Melakukan penilaian kemampuan bayar dan cash flow debitur.
• Memahami prinsip prudential banking dalam pembiayaan SME.
• Menyusun rekomendasi pembiayaan yang efektif dan terukur.
• Melakukan monitoring dan evaluasi kualitas pembiayaan SME

MATERI Training SME Financing Analysis

1. Fundamental SME Financing
   • Konsep dasar pembiayaan SME
   • Karakteristik bisnis SME
   • Peran SME dalam industri perbankan
   • Tantangan pembiayaan SME
2. Prinsip Dasar Analisis Pembiayaan
   • Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
   • Prinsip 7P dalam analisis kredit
   • Prudential banking principle
   • Risk based financing approach
3. Analisis Laporan Keuangan SME
   • Memahami laporan laba rugi
   • Analisis neraca usaha
   • Analisis cash flow
   • Financial ratio analysis
   • Identifikasi kesehatan usaha
4. Analisis Kelayakan Pembiayaan
   • Teknik wawancara calon debitur
   • Analisis usaha dan industri
   • Analisis kemampuan bayar
   • Penilaian kebutuhan modal kerja
   • Analisis proyeksi bisnis
5. Penilaian Agunan dan Risiko
   • Jenis-jenis agunan
   • Legalitas dan validitas jaminan
   • Analisis risiko pembiayaan
   • Mitigasi risiko kredit
   • Early warning sign pembiayaan bermasalah
6. Penyusunan Proposal dan Memorandum Kredit
   • Struktur proposal kredit
   • Teknik penyusunan rekomendasi kredit
   • Dokumentasi pembiayaan
   • Simulasi approval kredit
7. Monitoring dan Evaluasi Pembiayaan
   • Monitoring performa debitur
   • Teknik collection dan pembinaan nasabah
   • Penanganan pembiayaan bermasalah
   • Strategi restrukturisasi pembiayaan
8. Studi Kasus dan Simulasi
   • Studi kasus analisis pembiayaan SME
   • Simulasi penilaian kredit
   • Diskusi best practice
   • Evaluasi hasil analisis peserta

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training SME Financing Analysis!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan SME Financing Analysis

Tanggal	Tempat	Kota
29 - 30 Juni 2026	-	Jakarta
26 - 27 Agustus 2026	-	Yogyakarta
21 - 22 Oktober 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
1 - 2 Desember 2026	-	Yogyakarta