Strategic Bank Lending: Growth, Quality & Risk Management

Apa itu Strategic Bank Lending: Growth, Quality & Risk Management? Strategic Bank Lending: Growth, Quality & Risk Management adalah pendekatan strategis dalam pengelolaan penyaluran kredit yang mengintegrasikan pertumbuhan kredit, kualitas aset, risk appetite, profitabilitas, dan portfolio management untuk mendukung pertumbuhan bisnis bank yang sehat, terukur, dan berkelanjutan.

Pertumbuhan bisnis perbankan sangat dipengaruhi oleh kemampuan bank dalam mengembangkan strategi penyaluran kredit yang mampu menghasilkan pertumbuhan secara sehat tanpa mengorbankan kualitas aset dan meningkatkan eksposur risiko secara berlebihan. Dinamika ekonomi, perubahan perilaku debitur, persaingan antarbank, serta meningkatnya kompleksitas risiko menuntut bank untuk memiliki pendekatan lending yang lebih strategis, terukur, dan berbasis risiko. Strategi lending yang efektif perlu mengintegrasikan aspek credit growth, asset quality, risk appetite, profitability, dan portfolio management agar ekspansi kredit dapat memberikan nilai tambah yang berkelanjutan.

PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Strategic Bank Lending: Growth, Quality & Risk Management yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan profesional perbankan dalam merumuskan dan menjalankan strategi lending secara efektif. Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman mengenai credit strategy, borrower assessment, risk-based lending, credit portfolio management, credit monitoring, early warning system, hingga strategi pengendalian NPL sehingga bank mampu mencapai pertumbuhan kredit yang optimal dengan tetap menjaga kualitas dan tingkat risiko dalam batas yang dapat diterima.

TUJUAN PELATIHAN

Setelah mengikuti pelatihan di PT Cakra Biwa Consultant, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan framework strategic bank lending dalam mendukung pertumbuhan bisnis.
2. Menyusun strategi ekspansi kredit yang sejalan dengan risk appetite dan target bisnis bank.
3. Meningkatkan kemampuan dalam melakukan analisis dan seleksi calon debitur.
4. Menerapkan prinsip risk-based lending dalam proses pengambilan keputusan kredit.
5. Menjaga keseimbangan antara pertumbuhan kredit, kualitas aset, risiko, dan profitabilitas.
6. Mengelola dan mengoptimalkan portofolio kredit berdasarkan karakteristik risiko.
7. Mengidentifikasi potensi risiko kredit sejak tahap awal melalui sistem monitoring yang efektif.
8. Menerapkan Early Warning System (EWS) untuk mengantisipasi penurunan kualitas kredit.
9. Mengembangkan strategi pencegahan dan pengendalian Non-Performing Loan (NPL).
10. Membangun strategi lending yang mendukung pertumbuhan bisnis bank secara sehat dan berkelanjutan.

MATERI PELATIHAN

1. Strategic Bank Lending Framework

• Konsep dan prinsip strategic lending
• Peran lending dalam pertumbuhan bisnis bank
• Credit growth, asset quality, dan profitability
• Tantangan dan peluang bisnis lending

2. Lending Strategy & Credit Business Planning

• Penyusunan lending strategy
• Target market dan customer segmentation
• Penentuan target pertumbuhan kredit
• Sector dan regional lending strategy
• Business pipeline dan loan origination

3. Credit Policy, Risk Appetite & Lending Governance

• Credit policy dan lending guideline
• Risk appetite dan risk tolerance
• Credit governance
• Credit authority dan approval framework
• Four-eyes principle

4. Advanced Borrower & Business Assessment

• Analisis karakter debitur
• Business model assessment
• Industry dan market analysis
• Competitive position
• Business sustainability
• Identifikasi credit red flags

5. Financial & Cash Flow Based Credit Analysis

• Analisis laporan keuangan
• Profitability, liquidity, leverage, dan solvency
• Cash flow analysis
• Repayment capacity
• DSCR dan debt capacity
• Financial projection

6. Risk-Based Lending & Credit Decision Making

• Konsep risk-based lending
• Credit scoring dan credit rating
• Credit risk assessment
• Penentuan limit dan tenor
• Collateral assessment
• Risk-based credit decision

7. Credit Structuring & Lending Pricing

• Struktur fasilitas kredit
• Loan terms dan conditions
• Penentuan plafon dan tenor
• Credit pricing strategy
• Cost of fund dan cost of risk
• Risk-adjusted return

8. Loan Portfolio Growth & Quality Management

• Portfolio segmentation
• Portfolio quality assessment
• Portfolio diversification
• Concentration risk
• Sector dan geographic exposure
• Optimal portfolio mix

9. Credit Monitoring & Early Warning System

• Post-disbursement monitoring
• Financial dan non-financial monitoring
• Early Warning System (EWS)
• Watchlist management
• Identification of deteriorating loans

10. NPL Prevention & Credit Risk Mitigation

• Penyebab kredit bermasalah
• Strategi pencegahan NPL
• Credit risk mitigation
• Problem loan management
• Remedial dan restructuring strategy
• Collection dan recovery

11. Credit Portfolio Performance & Profitability

• Portfolio performance measurement
• Credit quality indicators
• Cost of Risk (CoR)
• Non-Performing Loan (NPL) ratio
• Risk-adjusted profitability
• Portfolio profitability analysis

12. Strategic Lending Optimization & Sustainable Growth

• Balancing growth, quality, dan risk
• Strategic portfolio optimization
• Sustainable credit growth
• Penguatan credit culture
• Strategic action plan untuk peningkatan kinerja lending

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam merancang dan mengelola strategi lending, credit growth, credit risk, loan portfolio, dan kualitas kredit untuk mendukung pertumbuhan bisnis perbankan yang sehat bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan organisasi, karakteristik portofolio kredit, target bisnis, profil risiko, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Strategic Bank Lending?

Strategic Bank Lending merupakan pendekatan pengelolaan penyaluran kredit yang mengintegrasikan pertumbuhan, kualitas aset, risiko, profitabilitas, dan pengelolaan portofolio kredit.

Apa saja yang dipelajari dalam pelatihan ini?

Materi mencakup lending strategy, credit business planning, borrower assessment, credit analysis, risk-based lending, credit structuring, loan portfolio management, credit monitoring, hingga pencegahan NPL.

Siapa yang cocok mengikuti pelatihan ini?

Pelatihan ini relevan bagi profesional perbankan yang terlibat dalam lending, credit analysis, credit risk, relationship management, portfolio management, dan fungsi terkait pengelolaan kredit.

Jadwal Pelatihan Strategic Bank Lending: Growth, Quality & Risk Management

Tanggal	Tempat	Kota
21 - 22 September 2026	-	Bandung
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
19 - 20 Januari 2027	-	Yogyakarta