Strategic Enterprise Risk Management for Banking

Apa itu Strategic Enterprise Risk Management for Banking? Strategic Enterprise Risk Management for Banking adalah pendekatan pengelolaan risiko secara strategis, terintegrasi, dan berorientasi pada keberlanjutan bisnis untuk membantu bank mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan memitigasi berbagai risiko yang dapat memengaruhi kinerja, permodalan, likuiditas, operasional, reputasi, serta pencapaian tujuan strategis bank.

Strategic Enterprise Risk Management for Banking merupakan pelatihan yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan profesional perbankan dalam mengelola risiko secara strategis, terintegrasi, dan berorientasi pada keberlanjutan bisnis. Pelatihan membahas identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan mitigasi berbagai risiko yang dapat memengaruhi kinerja, permodalan, likuiditas, operasional, reputasi, serta pencapaian tujuan strategis bank.

PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Strategic Enterprise Risk Management for Banking dengan pendekatan yang aplikatif dan relevan terhadap dinamika industri perbankan. Peserta akan dibekali kemampuan membangun enterprise risk management framework, menyelaraskan risk appetite dengan strategi bisnis, memperkuat governance dan risk culture, serta mengembangkan strategi mitigasi risiko untuk menghadapi berbagai emerging risks dalam industri perbankan.

TUJUAN PELATIHAN

Setelah mengikuti pelatihan di PT Cakra Biwa Consultant, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep, prinsip, dan kerangka Enterprise Risk Management (ERM) dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi berbagai risiko utama dan emerging risks yang dapat memengaruhi bank.
3. Memahami keterkaitan antara strategi bisnis, risk appetite, dan risk management.
4. Melakukan identifikasi dan assessment risiko secara terintegrasi.
5. Mengembangkan strategi mitigasi berdasarkan tingkat dan karakteristik risiko.
6. Memahami penerapan Risk Appetite Framework (RAF) dalam pengambilan keputusan bisnis.
7. Memperkuat governance, risk culture, dan accountability dalam pengelolaan risiko.
8. Mengintegrasikan risk management dengan business continuity dan strategic planning.
9. Memanfaatkan Key Risk Indicators (KRI) dan risk dashboard untuk monitoring risiko.
10. Mengembangkan strategi ERM yang mendukung ketahanan dan pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.

MATERI PELATIHAN

1. Strategic Enterprise Risk Management in Banking

• Konsep dan prinsip ERM
• Peran ERM dalam strategi perbankan
• Integrated risk management
• Risk-based decision making

2. Banking Risk Landscape & Emerging Risks

• Credit risk
• Market risk
• Liquidity risk
• Operational risk
• Legal & compliance risk
• Cyber & technology risk
• Reputational risk
• Climate and emerging risks

3. Risk Governance & Three Lines Model

• Struktur governance risiko
• Peran Board dan Management
• Risk management function
• Internal audit
• Accountability dan escalation mechanism

4. Risk Appetite Framework & Risk Strategy

• Konsep Risk Appetite
• Risk appetite statement
• Risk tolerance dan risk capacity
• Penyelarasan risk appetite dengan business strategy
• Risk limit dan escalation

5. Enterprise Risk Identification & Assessment

• Risk identification
• Risk assessment methodology
• Risk scoring dan risk rating
• Risk mapping
• Inherent risk dan residual risk
• Enterprise risk register

6. Integrated Risk Measurement & Monitoring

• Key Risk Indicators (KRI)
• Key Performance Indicators (KPI) dan hubungan dengan risiko
• Risk dashboard
• Risk reporting
• Early warning indicators
• Risk trend analysis

7. Credit, Market & Liquidity Risk Integration

• Integrated credit risk management
• Market risk exposure
• Interest rate risk
• Liquidity risk
• Concentration risk
• Stress testing dan scenario analysis

8. Operational Risk, Fraud & Technology Risk

• Operational risk framework
• Fraud risk management
• Cybersecurity risk
• Third-party/vendor risk
• Technology and digital banking risk
• Operational resilience

9. Stress Testing, Scenario Analysis & Risk Mitigation

• Konsep stress testing
• Scenario development
• Reverse stress testing
• Risk mitigation strategy
• Contingency planning
• Business continuity and resilience

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam mengelola risiko perbankan secara strategis, terintegrasi, dan berorientasi pada keberlanjutan bisnis bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan organisasi, karakteristik bisnis perbankan, profil risiko, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Strategic Enterprise Risk Management for Banking?

Strategic Enterprise Risk Management for Banking merupakan pendekatan pengelolaan risiko perbankan yang mengintegrasikan berbagai risiko dengan strategi bisnis, governance, dan pengambilan keputusan.

Risiko apa saja yang dibahas dalam pelatihan ini?

Pelatihan membahas antara lain credit risk, market risk, liquidity risk, operational risk, legal and compliance risk, cyber and technology risk, reputational risk, serta climate dan emerging risks.

Jadwal Pelatihan Strategic Enterprise Risk Management for Banking

Tanggal	Tempat	Kota
21 - 22 September 2026	-	Bandung
24 - 25 November 2026	-	Yogyakarta
12 - 13 Januari 2027	-	Yogyakarta