Pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur

DESKRIPSI Pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur

Monitoring dan pembinaan debitur merupakan bagian penting dalam siklus manajemen kredit yang bertujuan untuk memastikan penggunaan fasilitas kredit berjalan sesuai tujuan, kemampuan pembayaran debitur tetap terjaga, serta potensi risiko dapat dideteksi sejak dini. Melalui proses monitoring yang efektif, bank dapat mengidentifikasi perubahan kondisi usaha debitur, mengevaluasi kepatuhan terhadap perjanjian kredit, dan mengambil langkah preventif sebelum terjadi penurunan kualitas kredit. Sebagai penyedia jasa pelatihan profesional, PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur untuk membekali peserta dengan kompetensi dalam melakukan pengawasan, evaluasi, serta pembinaan debitur secara sistematis dan berbasis risiko. Pelatihan ini mencakup teknik monitoring pascakredit, analisis perkembangan usaha, komunikasi dengan debitur, penyusunan strategi pembinaan, hingga penerapan sistem peringatan dini (Early Warning System) guna menjaga kualitas portofolio kredit sesuai dengan regulasi dan praktik terbaik di industri perbankan.

TUJUAN Pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

• Memahami konsep monitoring dan pembinaan debitur dalam siklus perkreditan.
• Melaksanakan monitoring penggunaan fasilitas kredit secara efektif.
• Mengidentifikasi potensi penurunan kualitas kredit melalui indikator peringatan dini.
• Melakukan evaluasi kondisi usaha dan kemampuan pembayaran debitur.
• Menyusun strategi pembinaan debitur sesuai tingkat risiko.
• Meningkatkan hubungan kemitraan dengan debitur untuk menjaga kualitas kredit.
• Mengoptimalkan pengelolaan portofolio kredit melalui monitoring yang berkesinambungan.

MATERI Pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur

1. Konsep Dasar Monitoring dan Pembinaan Debitur
2. Regulasi dan Kebijakan Monitoring Kredit
   • Prinsip kehati-hatian (Prudential Banking)
   • Kebijakan internal monitoring kredit
   • Ketentuan regulator mengenai kualitas aset
   • Tata kelola monitoring kredit berbasis risiko
3. Teknik Monitoring Pascapencairan Kredit
4. Analisis Kondisi Debitur
5. Early Warning System (EWS)
   • Konsep Early Warning System
   • Indikator penurunan kualitas kredit
   • Financial warning indicators
   • Non-financial warning indicators
   • Penyusunan laporan EWS
   • Tindak lanjut hasil monitoring
6. Teknik Kunjungan dan Pembinaan Debitur
   • Persiapan kunjungan usaha (site visit)
   • Teknik observasi operasional debitur
   • Wawancara dengan manajemen debitur
   • Penyusunan laporan hasil kunjungan
   • Evaluasi kondisi usaha di lapangan
7. Komunikasi Efektif dengan Debitur
   • Teknik komunikasi profesional
   • Pendekatan konsultatif (relationship management)
   • Teknik menggali informasi
   • Penanganan keluhan debitur
   • Membangun hubungan bisnis jangka panjang
8. Strategi Pembinaan Debitur
   • Penyusunan program pembinaan
   • Pendampingan pengelolaan keuangan usaha
   • Pembinaan kepatuhan terhadap kewajiban kredit
   • Edukasi pengelolaan risiko usaha
   • Penguatan kapasitas bisnis debitur
9. Monitoring Agunan dan Dokumen Kredit
   • Evaluasi kondisi fisik agunan
   • Monitoring legalitas dokumen
   • Revaluasi nilai agunan
   • Pengawasan kelengkapan administrasi kredit
   • Pengendalian risiko terkait agunan
10. Penanganan Debitur Berisiko
11. Digitalisasi Monitoring Kredit
12. Best Practices Monitoring dan Pembinaan Debitur

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Teknik Monitoring dan Pembinaan Debitur

Tanggal	Tempat	Kota
2 - 3 September 2026	-	Jakarta
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta