Pelatihan Teknik Penyelamatan Kredit

OVERVIEW Pelatihan Teknik Penyelamatan Kredit

Penyelamatan kredit merupakan salah satu fungsi strategis dalam pengelolaan risiko kredit yang bertujuan untuk meminimalkan potensi kerugian, menjaga kualitas aset, serta meningkatkan tingkat keberhasilan pemulihan kredit bermasalah. Dalam praktiknya, proses penyelamatan kredit memerlukan kemampuan analisis yang komprehensif, pemahaman terhadap kondisi debitur, serta penerapan strategi yang tepat agar kredit yang mengalami penurunan kualitas masih memiliki peluang untuk kembali lancar. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengidentifikasi permasalahan kredit serta menentukan langkah penyelamatan yang efektif dan terukur. Melalui pembelajaran berbasis studi kasus, simulasi, dan pembahasan terbaik di industri perbankan, peserta akan mempelajari berbagai teknik penyelamatan kredit mulai dari deteksi dini, analisis akar masalah, restrukturisasi, hingga strategi pemulihan kredit yang berorientasi pada keberhasilan jangka panjang. PT Cakra Biwa siap menyelenggarakan pelatihan tersebut dengan metode yang aplikatif dan disesuaikan dengan kebutuhan organisasi, sehingga peserta mampu mengoptimalkan upaya penyelamatan kredit sekaligus memperkuat kualitas portofolio kredit secara berkelanjutan.

TUJUAN Pelatihan Teknik Penyelamatan Kredit

1. Memahami konsep dan tujuan penyelamatan kredit dalam pengelolaan risiko kredit.
2. Mengidentifikasi gejala awal dan penyebab terjadinya kredit bermasalah.
3. Menganalisis kondisi keuangan dan usaha debitur sebagai dasar penyelamatan kredit.
4. Menentukan strategi penyelamatan kredit yang sesuai dengan tingkat risiko dan kondisi debitur.
5. Memahami berbagai metode restrukturisasi sebagai bagian dari upaya penyelamatan kredit.
6. Meningkatkan kemampuan negosiasi dan komunikasi dengan debitur.
7. Mengoptimalkan proses monitoring dan evaluasi pascapenyelamatan kredit.
8. Menerapkan prinsip tata kelola, kepatuhan, dan manajemen risiko dalam proses penyelamatan kredit

MATERI Pelatihan Teknik Penyelamatan Kredit

1. Konsep Dasar Penyelamatan Kredit
   • Pengertian dan tujuan penyelamatan kredit.
   • Peran penyelamatan kredit dalam manajemen risiko.
   • Dampak kredit bermasalah terhadap organisasi.
   • Prinsip-prinsip dasar penyelamatan kredit yang efektif.
2. Identifikasi Kredit Bermasalah dan Potensi Risiko
   • Klasifikasi kualitas kredit.
   • Faktor internal dan eksternal penyebab kredit bermasalah.
   • Analisis risiko kredit dan potensi kerugian.
   • Penentuan prioritas penanganan kredit.
3. Early Warning System dan Deteksi Dini
   • Konsep sistem peringatan dini (Early Warning System).
   • Indikator penurunan kualitas kredit.
   • Teknik monitoring perilaku pembayaran debitur.
   • Pencegahan risiko kredit bermasalah.
4. Analisis Debitur untuk Tujuan Penyelamatan Kredit
   • Analisis kondisi usaha dan prospek bisnis debitur.
   • Analisis laporan keuangan dan arus kas.
   • Penilaian kemampuan pembayaran kembali.
   • Identifikasi akar permasalahan kredit.
5. Strategi dan Teknik Penyelamatan Kredit
   • Pendekatan preventif dan korektif.
   • Penyusunan strategi penyelamatan berdasarkan profil risiko.
   • Penanganan kredit dengan pendekatan bisnis.
   • Pengambilan keputusan dalam proses penyelamatan kredit.
6. Restrukturisasi sebagai Instrumen Penyelamatan Kredit
   • Konsep dan tujuan restrukturisasi kredit.
   • Rescheduling, reconditioning, dan restructuring.
   • Kriteria kelayakan restrukturisasi.
   • Penyusunan skema restrukturisasi yang efektif.
7. Teknik Negosiasi dengan Debitur
   • Strategi komunikasi dalam penyelamatan kredit.
   • Teknik membangun komitmen debitur.
   • Mengelola konflik dan keberatan debitur.
   • Mencapai kesepakatan yang berkelanjutan.
8. Pengelolaan Agunan dalam Proses Penyelamatan Kredit
   • Peran agunan dalam mitigasi risiko.
   • Evaluasi nilai dan kualitas agunan.
   • Strategi optimalisasi agunan sebagai alternatif penyelesaian.
   • Risiko hukum terkait pengelolaan agunan.
9. Aspek Hukum dan Kepatuhan
   • Regulasi terkait penyelamatan dan restrukturisasi kredit.
   • Dokumentasi dan administrasi penyelamatan kredit.
   • Pengelolaan risiko hukum.
   • Kepatuhan terhadap kebijakan internal dan ketentuan regulator.
10. Monitoring dan Evaluasi Pascapenyelamatan
    • Pengawasan efektivitas program penyelamatan.
    • Indikator keberhasilan penyelamatan kredit.
    • Evaluasi kinerja debitur pascarestrukturisasi.
    • Tindakan korektif terhadap potensi kegagalan penyelamatan.
11. Recovery Management dan Strategi Pemulihan Kredit
    • Konsep pemulihan kredit (credit recovery).
    • Strategi meningkatkan recovery rate.
    • Pengelolaan portofolio kredit bermasalah.
    • Penyusunan rencana tindak lanjut pemulihan kredit

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Teknik Penyelamatan Kredit!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Teknik Penyelamatan Kredit

Tanggal	Tempat	Kota
6 - 7 Juli 2026	-	Yogyakarta
4 - 5 Agustus 2026	-	Yogyakarta
13 - 14 Oktober 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta